Herramientas para reducir riesgos potenciales en las empresas

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Herramientas para reducir riesgos potenciales en las empresas

1. Identificar riesgos

• Tipo de cambio, sujetos a variaciones de la moneda, si aumenta el tipo de cambio se reduce nuestra ganancia
• Proveedores, el que no nos surtan, aumento de precios y que no tengamos contrato
• Apalancamientos; operativo (consecuencia en cadena que afecte a ventas, como el costo de ventas y disminuya la utilidad) y financiero (tasas de interés, alzas de las mismas o de tipos de cambio)

No dejar de lado los aspectos potenciales, no sólo los obvios

1. Establecer los pesos

No es necesario que sume 100% y no es necesario ponerlo siempre en porcentaje.

Ejemplo:
Competencia 30%                                        equipo para analizar la competencia
Tipo de Cambio 60%                                        coberturas cambiarias
Proveedores 10%

El peso de c/u de estos riesgos es el peso de ponderación

No podemos eliminar completamente un riesgo, pero podemos cubrirnos.

1. Establecer plan de contingencia para c/u de los riesgos
2. Asignar responsabilidades

Área administrativa, mercadotecnia, finanzas

1. Establecer los deadline

Análisis de primeros 4 puntos, describirlas en 2 cuartillas
Cuales herramientas se mencionan y se usan en los puntos

Análisis punto 1

Los escenarios del mercado de valores, el que se espera su desarrollo y mejora de herramientas e información, para agilizar el uso en el área bursátil. El riesgo no sistemático, y las variables con las que se desarrolla, así como los modelos de fijación de precios que es el principal tema a estudiar en esta unidad, como el CAMP Capital Asset Pricing Model, modelo que se enfoca en explicar el riesgo y dar bases para su desarrollo.

Análisis punto 2

La beta, covarianza entre retornos  del activo riesgosos del portafolio del mercado, medida también conocida como la pendiente de la Line de Mercado de Valores.

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Análisis 2.1.1

Explicación del modelo CAMP, el cual requiere de la existencia de un equilibrio en el mercado, asi como portafolios eficientes, términos algebraicos.
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Se presentan ciertas desventajas en el modelo; los supuestos que respaldan el modelo están restringidos, así como el hecho de asumir  que el riesgo se encuentra medido solamente por la sensibilidad en los movimientos de la acción.

Por ello modelos alternativos como la Teoría de Valuación de Arbitraje ha funcionado para la aplicación.

Análisis 2.2

APT, similar al CAPM, pero mucho más general, el retorno de los activos se  ve como una combinación lineal de varios factores y no sólo de la tasa de retorno del portafolio. No especifica cuales son los riesgos sistemáticos o cuantos de estos existan; algunas fuentes principales de riesgo son: confianza del inversionista, actividad económica verdadera e índice de mercado.}

Análisis 2.2.1

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