PORTAFOLIOS DE INVERSION

PORTAFOLIOS DE INVERSION

El reto que debemos afrontar a la hora de invertir es considerar las diferentes alternativas que ofrece el mercado; para tal fin, indague el significado de los siguientes términos redacte un informe con sus hallazgos y socialice sus conclusiones con el autor Adicionalmente, teniendo como punto de partida estas definiciones, emitidas un concepto personal acerca de cuál sería para usted la mejor manera de invertir.

 PORTAFOLIO DE INVERSIÓN MODERADO(acepta un grado de riesgo menor)

 PORTAFOLIO DE INVERSIÓN AGRESIVO(acepta un grado de riesgo mayor)

 PORTAFOLIO DE INVERSIÓN CONSERVADOR(no acepta grado de riesgo alguno)

 DIVERSIFICAR EL PORTAFOLIO

 PORTAFOLIO DE INVERSIÓN MODERADO

El objetivo es el Crecimiento sostenido del patrimonio con estabilidad en capital y riesgo moderado. Las aportaciones adicionales que realice el inversionista al patrimonio inicial, contribuyen al cumplimiento óptimo del objetivo. En esta división se tiene como horizonte de inversión recomendado de 1 a 3 años y en esta clasificación la inversión en mercado de capitales es del 25.01% y hasta el 35%.

 PORTAFOLIO DE INVERSIÓN AGRESIVO

El objetivo es incrementar el patrimonio en el largo plazo, tolerando minusvalías de capital en ciertos periodos. Las aportaciones adicionales que realice el inversionista al patrimonio inicial, contribuyen al cumplimiento óptimo del objetivo. En esta división se tiene como horizonte de inversión recomendado de 4 a 6 años y en esta clasificación la inversión en mercado de capitales es del 50.01% en adelante.

 PORTAFOLIO DE INVERSIÓN CONSERVADOR

Busca un alto grado de estabilidad del patrimonio dado que sólo acepta pequeñas disminuciones eventuales en el valor de su inversión.

El objetivo es conservar el capital, evitando las minusvalías del mismo. En esta división se tiene como horizonte de inversión recomendado un año y en esta clasificación la inversión en mercado de capitales es del 0%.

 DIVERSIFICACIÓN DEL PORTAFOLIO

Diversificación es una manera de reducir el riesgo de una inversión para un portafolio incluyendo una gran variedad de activos financieros e diferentes países, divisas y empresas. Un fondo puede diversificar el riesgo invirtiendo en activos de un número considerable de compañías dentro del mismo sector, sectores complementarios o incluso sectores totalmente diferentes.

Muchos tipos de mezclas entre bonos, acciones pueden ser usadas para disminuir el riesgo, pero esto depende de los objetivos de inversión del fondo mutual.

La diversificación es uno de las mejores maneras de reducir el riesgo, como inversionista usted debe determinar su propio nivel de tolerancia al riesgo antes de invertir.

Relación entre riesgo y rendimiento

Riesgo y rendimiento tienen una relación directa. Generalmente, a mayor nivel de riego mayor rendimiento esperado.

El valor del VUI de los Fondos de Renta Fija puede bajar

Depende de la variación en las tasas de interés:

Si los tipos de interés suben, los títulos que el fondo mantiene en su cartera caen de cotización ya que, comparativamente con las nuevas emisiones, han perdido atractivo para los inversores

Si los tipos de interés bajan, ocurrirá lo contrario: subirá la cotización de estos títulos.

Cuanto mayor sea el plazo hasta el vencimiento del título, mayor será el efecto de la variación de los tipos de interés.

CONCLUSIÓN

La toma de decisiones de inversión no es algo que se deba tomar a la ligera. El inversionista tiene que elegir un camino entre varios; esa elección influirá en su capacidad financiera, presente y futura. Es importante tener claro también que invertir, aunque lleva implícito la palabra riesgo o incertidumbre de los resultados, no significa un juego.

La inversión se puede traducir como una empresa a largo plazo, fruto de un análisis cuidadoso que se realiza con la expectativa de obtener algún beneficio en el futuro.

La inversión existe porque es el medio para cumplir un objetivo, por eso la mejor cartera o portafolio de inversión es aquella que el inversionista mismo diseña de acuerdo al nivel de riesgo que se esta dispuesto a afrontar, de acuerdo a la edad, la cantidad de dinero que se tiene para invertir y hasta el tipo de negocio con el que se cuenta. Parece una tarea fácil e inmediata pero no lo es, por eso la importancia de construir un plan de inversión. Dicho plan, presenta una descripción general de su situación financiera actual y de la situación financiera que aspira alcanzar en el futuro. Su plan debe reflejar el horizonte de tiempo, su situación financiera y su tolerancia personal al riesgo. Fijar las metas y diseñar un plan de inversión cuanto antes bosqueje el plan de inversión, mayor será el plazo que su dinero trabaje en su beneficio de inversión. Las metas que el inversionista se trazó determinarán el horizonte de su inversión. Su horizonte de tiempo reviste importancia porque influye en la estrategia de inversión de sus activos. Un horizonte de inversión a largo plazo le permite asumir mayor riesgo ya que los efectos de las alzas y bajas del mercado tienden a calmarse a lo largo del tiempo.

Por otro lado, una premisa fundamental de la inversión financiera es que la diversificación es la mejor forma de reducir el riesgo de inversión. El principal objetivo de cualquier portafolio de inversión es obtener un equilibrio. Un buen portafolio de inversión debe ser capaz de cubrir los riesgos de los activos más agresivos con otros un poco más conservadores. De ahí surge la importancia de diversificar, este elemento se convierte en pieza fundamental para conseguir la meta de cualquier inversionista conseguir ganancias de la inversión que realizó.

ACTIVIDAD 2.2

1- Determine cómo la entidad reconoció en los Estados Financieros sus operaciones y cómo aplicó la teoría del valor para determinar los hechos económicos. Dé ejemplos de lo siguiente:

a. Valor o costo Histórico

b. Valor actual o de reposición

c. Valor de realización o de mercado

d. Valor presente o descontado

2- Si el anterior análisis arroja aún cifra positiva, la entidad posee excedentes De tesorería, los cuales podrán ser invertidos. Usted deberá Recomendar a la gerencia, basándose en el siguiente análisis, el tipo de inversión a efectuar.

a. Revisión de tasas de interés dependiendo de la clase de título a comprar

b. Determinar el periodo en el que se invertirá, corto, mediano ó largo plazo

c. Definir el riesgo de las diferentes alternativas

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