Bernard Madoff

El caso Bernard Madoff:

Para empezar a redactar sobre este caso, voy a empezar con la biografía de la persona responsable de este caso.

Bernard Madoff nació el 29 de abril de 1938. Fue el presidente de una firma de inversiones que se llama igual que su nombre la cual fundo en el año de 1960. Cabe mencionar que esta firma de inversiones fue una de las más importantes en Wall Street. En en año 2008, en diciembre específicamente, Bernard Madoff fue detenido por la FBI ya que fue acusado de fraude. Los activos de Madoff fueron congelados por el juez federal Louis L. Stanton. El fraude alcanzo los cincuenta millones de dólares, esto lo convirtió a el en el mayor fraude que una sola persona haya cometido, posteriormente el 29 de junio del 2009 fue sentenciado 150 años de prisión.

Ahora explicare mas sobre los inicios de Madoff y como empezó su estafa.

Bernard Madoff fue miembro activo de NASD, que quiere decir National Association of Securities Dealers, esto es una organización autorregulada en la industria de activos financieros de Norte America. Su empresa fue una de las cinco empresas que dio ese empujon para que se desarrollara NASDAQ, y Madoff trabajo como jefe coordinador del mercado de valores.

Bernard Madoff Investment Securities LLC, y Investment Advisory fueron dos empresas la cuales se dividían el mandato de Madoff, una fue creada con funciones de corredor de bolsa osea bróker, y también corredor de mercado en acciones de norte america también se le puede llamar un market maker, aquí trabajaba la mayoría de su personal, y en la otra empresa de Investment Advisory fue donde se concentraba todo su fraude. Madoff realizaba inversiones para hedge hunds como Fairfield Sentry, Kingate u Optimal que es el grupo banco Santander. Los hedge funds en español quiere decir fonde de inversión libre o fondo de cobertura que es denominado como instrumento de inversión alternativa y fondo de alto riesgo y es un instrumento financiero de inversión, con esta definición nos damos cuenta lo que hacían con Madoff estas empresas que les mencione anteriormente.

Fueron bastantes empresas las que quisieron y se convencieron en invertir en Madoff Investment Securities porque sabían que Madoff tenía una carrera brillante y la seguridad que ofrecía una entidad autorizada y regulada, también saber que el poseía flamantes oficinas en Manhattan.

La estafa de Madoff consistía en tomar capitales a cambio de grandes ganancias que al principio si fueron efectivas, pero poco a poco al pasar los años se vio que consistía en un sistema de pirámide o esquema Ponzi, que ha hecho que hoy por hoy haya sido una de los mayores fraudes de la historia financiera. El esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversiones la cual implica el pago de los intereses a los inversionistas con su propio dinero que habían invertido o de el dinero de los demás inversores o nuevos inversionistas dentro de la pirámide. Consiste en un proceso que las ganancias obtenidas por los primeros inversionistas son generadas por el dinero que fue invertido por ellos mismos o por nuevos inversionistas que también caen en el fraude por promesas falsas que iban a obtener algún beneficio.

Las victimas de Madoff no fueron solamente entidades financieras o grupos de inversionistas, además fueron también algunas fundaciones, organizaciones caritativas, principalmente de la comunidad Judia de Estados Unidos, de la cual Madoff era un personaje principal.

Las victimas fueron agrupadas en tres categorías, la primera categoría fue bancos y aseguradoras, la segunda categoría fueron la banca privada y fondos, y la tercera categoría fueron fundaciones y personas físicas.

De la primera categoría de bancos y aseguradoras están como los máximos afectados:

El banco Santander el cual fue el mayor afectado, a través de Optimal, sus Hedge Funds: 2.300millonesde

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