Resumen Programas de Autocorreacción

Programas de Autocorrección

Los programas de autocorrección pueden ser solicitados por el director general o su equivalente dependiendo de la entidad que se trate, esta solicitud debe someterse a la autorización de la Comisión, estos programas se solicitan cuando la entidad de que se trate, en la realización de sus actividades, detecta irregularidades o incumplimientos que contravengan lo establecido en la LCNBV o las leyes que rijan dicha entidad. Art. 9 Bis 1 de la LCNBV

Existen tres supuestos que no pueden ser sometidos a un programa de autocorrección, estos son:

• Las irregularidades o incumplimientos que se hayan detectado, antes de la presentación por parte de la entidad del programa de autocorrección, esto lo puede hacer la CNBV o la CONDUSEF o el IPAB, a través de sus facultades de vigilancia, cuando se notifique a la entidad la irregularidad; mediante una inspección, durante una visita de inspección, o bien, cuando esta sea corregida después de que haya mediado requerimiento en el transcurso de la visita. LIC Capítulo II Bis
• Las irregularidades o incumplimientos que sean un delito de conformidad a lo dispuesto en el Art. 111 de la LIC
• Las irregularidades o incumplimientos que sean una infracción grave e conformidad a lo dispuesto en el Art. 108 de la LIC

Los requisitos para poder solicitar un programa de autocorrección son: Artículo 9 Bis 2 de la LCNBV.

1. Deberán ser solicitado por el director general o su equivalente dependiendo de la entidad que se trate, es importante que no se trate de exenciones.

2. Deberán ser presentados al consejo de administración u órgano equivalente en la sesión inmediata posterior a la solicitud de autorización presentada a la Comisión

3. A cambio de una sanción mínima o no sanción se debe presentar toda la información en donde conste: (artículo infringido, causas de la infracción, condiciones de modo, tiempo y lugar, así como las actividades a realizar para subsanarlas, calendario de plazos y personas involucradas)

a) Las irregularidades o incumplimientos cometidos indicando al efecto las disposiciones que se hayan considerado contravenidas

b) Las circunstancias que originaron la irregularidad o incumplimiento cometido.

c) Señalar las acciones adoptadas o que se pretendan adoptar por parte de la entidad para corregir la irregularidad o incumplimiento.

d) Deberá incluir un calendario detallado de actividades a realizar para ese efecto. Art. 109 Bis 10 LIC

Determinación final, posibles resultados:

1. Positiva ficta: Una vez presentada la información anterior, si la CNBV, la CONDUSEF o el IPAB, no ordenan a la entidad financiera modificaciones o correcciones al programa de autocorrección dentro de los 20 días hábiles siguientes a su presentación, el programa se tendrá por autorizado. Art. 109 Bis 10 LIC

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