SEMANA 3 LAVADO DE ACTIVOS

Trabajo semana 3

1. Comente brevemente en qué consisten los 3 requisitos que las entidades

Financieras deben cumplir para velar por la prevención del lavado de activos.

Para las instituciones financieras existen tres reglas de oro para cumplir con la prevención del lavado de activos

a. Adoptar medidas de control: Dentro de sus procesos se deben adoptar medidas de control que mitiguen la posible inclusión de dineros ilícitos dentro de las entidades, esto se puede realizar con buena tecnología, personal capacitado, políticas claras.

b. Reportes a la UIAF: Una vez realizados los controles las entidades deben reportar a la unidad de información y análisis financiero los posibles movimientos sospechosos para la realización de investigaciones que conlleven a dar respuesta sobre si es necesario pasar a juicio o se archiva el proceso.

c. Conocimiento de la superfinanciera: El dar a conocer a la súper todos los procesos, manuales y códigos de conducta que las entidades instauran para combatir este delito.

.

2. Elabore un código de conducta con al menos 8 aspectos relevantes

Código de conducta Banco Pepito Pérez S.A

Este código de ética es para todos los directivos funcionarios y empleados de nuestra entidad y es de estricto cumplimiento siguiendo los siguientes valores corporativos: transparencia, integridad, responsabilidad social, actitud de servicio, trabajo en equipo.

Para llevar a cabo esto debemos tener en cuenta los siguientes puntos específicos:

a. Obrara con buena fe, lealtad y diligencia

b. No intervenir en situaciones que se puedan presentar como ambiguas y que puedan amparar o facilitar actos incorrectos

c. Comunicar a los superiores actos sospechosos que puedan llevar a perder manejo sobre la entidad.

d. Reserva bancaria

e. Mantener manejo y control del lavado de activos

f. Confidencialidad tanto con los clientes como con los entes gubernamentales

g. Uso adecuado de los recursos tanto tecnológicos como humanos

h. relación con los entes gubernamentales de excelente calidad

ESCRITO EN LA CIUDAD DE ………

3. Mencione cuáles son los principales controles que deben implementar las

Instituciones financieras para impedir ser víctimas de lavado de activos.

Para mi concepto las entidades pueden y deben cada actualizar tanto sus sistemas de información como su recurso humano para que no sean filtrados por este delito. Los puntos de control serian

a. Conocimiento de cliente

b. Mejora en sus sistemas

c. Reportes oportunos

d. Revisión

...