TALLLER SEMANA 2 LAVADO DE ACTIVOS

ACTIVIDAD N° 2: PREVENCIÓN AL LAVADO DE ACTIVOS

1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el lavado de activos.

Señales de alerta: Se definen como los hechos, situaciones o eventos inusuales que se salen de los parámetros consignados dentro de la SARLFT, para poder inferir oportunamente en el desarrollo de actividades delictivas.

Segmentación de los factores de riesgo: Los factores de riesgo se deben agrupar para determinar las transacciones usuales, se agrupan de acuerdo a los clientes, productos, canales de distribución y jurisdicciones; para que de este modo se puedan definir transacciones sospechosas.

Seguimiento de operaciones: Se realiza seguimiento y monitoreo de operaciones financiaras, así, como de la frecuencia de las mismas para determinar si existe algún tipo de riesgo.

Consolidación electrónica de operaciones: Prácticamente las entidades financieras deben estar en la capacidad de sistematizar las operaciones y movimientos financieros de cada uno de los clientes por lo menos de forma mensual para determinar cambios relevantes que pongan en riesgo a la entidad financiera.

2. ¿Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?

El código de conducta, también denominado código de ética, es un documento que redactan y definen voluntariamente las empresas en el que se definen una serie de principios y valores que se deben seguir, involucra a clientes internos y externos, directivos, alcanzando en algunas ocasiones el involucramiento de proveedores, subcontratistas y terceros.

3. ¿En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?

Pienso que a todos los tipos de servicios bancarios, es decir: depósitos, transacciones en general y préstamos, ya que se trabaja con capitales que pueden ser lavados y si se reciben como préstamo de las entidades financieras pueden servir para financiar el terrorismo.

Principalmente los controles de lavado de activos deben ir dirigidos a clientes potenciales con flujo de efectivo alto y transacciones permanentes, aunque no se deben olvidar a todos los clientes en general.

4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.

En esencia las entidades financieras deben conocer y verificar la información de clientes actuales y potenciales para tener claro la proveniencia de sus fondos y que son de actividades económicas legales, con el fin de detectar transacciones sospechosas y para delatar oportunamente operaciones inusuales que afecten el sistema económico del país.

5. ¿Cuáles son los entes del Estado encargados de vigilar

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