Lavado De Activos

UNIVERSIDAD TECNOLÓGICA DEL PERÚ – AREQUIPA

FACULTAD DE INGENIERÍAS

CARRERA DE INGENIERIA INDUSTRIAL

METODOLOGÍA DEL ESTUDIO

“EL LAVADO DE ACTIVOS Y CONSECUENCIAS”

Docente: Ps. Constanza Málaga Montoya

Presentado por:

Davies Renzo Ramirez CHurata

AREQUIPA – PERÚ

2013

Pág.

INDICE…………………………………………………………………………………………...1

INTRODUCION……………………………………………………………………………….…2

PROBLEMA DE INVESTIGACION……………………………………………………………………………….3

OBJETIVOS…………………………………………………………………..………………...3

Objetivo General……………………………………………………………………………..3

Objetivos Específicos……………………………………………………………...……….3

MARCO TEORICO

Antecedentes históricos de lavado de activos…………………………..……..4

Concepto y definiciones………………………………………………………….…4

Lavado de activos………………………………….………………………………...4

Características del lavado de dinero……………………………………………..5

Etapas del lavado de activos………………………………………………...…….5

El lavado de activos en la legislación peruana………………………………...8

Actos de conversión y transferencia…………………………………………….8

Actos de ocultamiento y tenencia………………………………………….….....9

Omisión de comunicación de operaciones o transacciones

Sospechosas………………………………………………………………………….9

CONCLUSIONES……………………………………………………………………….……11

SUGERENCIAS………………………………………………………………………………12

REFERENCIAS…………………………………………………………….……………..….13

INTRODUCCION

En el presente trabajo de investigación se explica el lavado de activos en el Perú, principalmente proveniente del narcotráfico. El lavado de activos es una de las principales causas por la cual el país no se ha desarrollado más y continuamente siendo un país sin progreso, con mucha corrupción relacionada al Estado y por ende se generan actividades ilícitas, delincuencia y pobreza.

El lavado de activos es una acción que busca darle apariencia de legalidad l dinero de origen ilegal o fraudulento. Los delincuentes mediante el movimiento de activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus ganancias que son de dudosa proveniencia.

El lavado de activos es esencial para lograr el funcionamiento de prácticamente toda forma de delincuencia organizada a nivel mundial. Los esfuerzos para combatirlo, que tienen por objetivo impedir el desarrollo de estas entidades delincuenciales y de utilizar ganancias mal obtenidas, son un componente tan básico como eficaz en la lucha contra y este delito sin embargo se nota el incremento de organizaciones más grandes y mas poderosas.

IDENTIFICACION Y FORMULACION DEL PROBLEMA

DESCRIPCION DEL PROBLEMA

Actualmente en el Perú se ha observado que se han creado organizaciones más grandes y poderosas que trabajan con el lavad de activos y estas influencian de manera negativa en la población tanto a nivel social, económico y político.

Se debe tener en claro que es el lavado de activos y cuáles son las consecuencias de participar en este tipo de delitos.

OBJETIVOS

Objetivo General

Identificar como influye el lavado de activos en el desarrollo social, económico y político de país.

Objetivos Específicos

Identificar la influencia de este delito.

Conocer las sanciones que originan este delito en el Perú.

Determinar las consecuencias negativas que genera en la sociedad el lavado de activos.

Determinar las causas que impulsan a cometer este tipo de delito.

MARCO TEORICO

Antecedentes históricos del lavado de activos.

El lavado de dinero tiene su origen en la edad media, con los mercaderes y prestamistas medievales, que convertían las ganancias que provenían de la usura en ganancias legales. Es importante mencionar que en un mundo lleno de cristianismo, cobrar préstamos o sacar provecho de transacciones comerciales era considerado usura que era un delito seriamente castigado, que duro todo el siglo IX y X.

Aunque se aplico castigos espirituales, esta clases de castigos no fue impedimento para los banqueros y mercaderes, ya que encontraban la forma de ocultar los interés que se cobraban diciendo que era dinero proveniente de donaciones voluntarias de la persona que solicito el préstamo.(Cotzajay, 2012)

En la edad moderna con los permanentes ataques de piratas a los galeones españoles que trasportaban el oro de América a Europa se sabe de alguna forma las ganancias que obtenían por los asaltos eran cubiertas de alguna forma para dar su legitimidad.(Cotzajay, 2012)

En la edad contemporánea el lavado de dinero se fue perfeccionando, hasta lo que se conoce y como es hoy en día que es un problema de primer nivel para la economía mundial.(Cotzajay, 2012)

En la actualidad los delitos que se realiza con el dinero ya sea de falsificación y/o de lavado no son delitos nuevos o que solo proviene del narcotráfico, sino que también están ligados varios delitos como secuestro, falsificación, extorción, toma de rehenes, evasión de impuestos, terrorismo y muchos más que luego son tratados de introducción en entidades bancarias o financieras.(Cotzajay, 2012)

CONCEPTO Y DEFINICIONES

Lavado de activos

“El lavado de activos es el mecanismo a través del cual se oculta el verdadero origen de dineros

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