Lavado de Dinero.

BANCA - LA GRAN HISTORIA

1. ¿Qué es el “lavado de dinero”?

El lavado de dinero es cuando utilizan fondos ilícitos para utilizarlos como si fueran legítimos y así perder el rastro de su origen. Puede venir del robo, malversación de fondos, tráfico de drogas, tráfico de armas, prostitución, contrabando hasta la evasión de impuestos que son dineros que sus proveniencias deben ser trasformados para no ser descubiertos.

1. ¿Qué es y cómo se hace para “legitimar capitales”?

La legitimación de capitales es otro termino que se le llama al lavado de dinero ya que en el mundo se puede llamar de varias maneras como lavado de activos o blanqueo de capitales y para hacer la legitimación de capitales se puede hacer de varias maneras como entregando dineros a una empresa como lo indica en el video que cancelaba los salarios de los empleados en un grupo inmobiliario, además de utilizar cuentas de un tercero para realizar transacciones bancarias o vender productos por debajo del costo del mercado para así poder tener el dinero más rápido.

1. Según expertos, para la mafia ¿Qué porcentaje aproximadamente le es satisfactorio “legitimar”?

En la entrevista que se realiza al señor Carlos Alvarado Director del Instituto Costarricense sobre Drogas indica que estén satisfechos esos grupos se debe colocar un 30% de su capital así que den frutos dicha transacción.

1. ¿Qué es un “Paraíso Fiscal”?

Un paraíso fiscal se considera un lugar que no tengan control o eximen de pagos a inversiones extrajeras ya que pueden venir en total anonimato sin que el país le pida información para dichos fondos.

1. ¿Qué es la empresa “Liberty Reserve S.A.” y a que se dedicaba?

Liberty Reserve era un servicio centralizado de moneda digital que permitía a los usuarios registrar y transferir dinero a otros usuarios con solo un nombre, dirección de correo electrónico y fecha de nacimiento. Con todos esos movimientos se pudo comprobar que hubo un lavado de dieron de más de 6 mil millones de dólares siendo el mayor caso reportado en lavado en el mundo. Según el Gobierno gracias al actuar se pudo descubrir dicha actividad, aunque no se atribuyen todo el crédito ya que también el Gobiernos de los Estados Unidos también participo en la investigación.

1. ¿Cree usted que Costa Rica es un paraíso fiscal?, sí o no, justifique su respuesta 

Para mi criterio Costa Rica todavía sigue siendo un paraíso fiscal dado que aún hay casos de lavado de dinero y eso indica que los extranjeros aun vienen a nuestro país a realizar esos actos ilícitos. Aunque hay casos que han sido descubiertos aún sigue siendo atractivo por eso falta mucho que mejorar para el gobierno.

1. ¿Qué medidas ha hecho y está haciendo Costa Rica para combatir la legitimación de capitales?

Las medidas más relevantes que ha hecho Costa Rica es la formación de la ley 8204 en donde cuando se intenta ingresar el dinero en cualquier institución bancaria está en la obligación de realizar la declaración de donde proviene los fondos, además de crear una comisión técnica para combatir el lavado de dinero para así apoyar en la coordinación y planificación de las acciones para prevenir y combatir el lavado de dinero.  

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