LAVADO DE DINERO

El lavado de dinero

INTRODUCCION

Como consecuencia de la globalización de la economía mundial y de la

eficiencia cada vez mayor de los mercados de capital, los

particulares y las empresas pueden movilizar con relativa libertad

grandes cantidades de dinero de un mercado financiero a otro, tanto a

escala nacional como internacional. Sin embargo, esta eficiencia y la

libertad con que se realizan las transacciones de capital, permite a

elementos criminales "blanquear", a escala internacional, el dinero

que obtienen de actividades ilícitas que realizan en algunos países.

Aunque difícil de cuantificar, la magnitud de los montos en cuestión

y el alcance de la actividad ilícita que generan estos "ingresos"

repercuten en la asignación de los recursos a nivel nacional e

internacional, y en la estabilidad macroeconómica.

En consecuencia, en los últimos años el lavado de dinero y las

medidas adoptadas para contrarrestar estas actividades han adquirido

una importancia crucial a escala internacional. En dos documentos de

trabajo del FMI se analiza el costo de las actividades

internacionales de lavado de dinero para la economía mundial y se

proponen posibles medidas correctivas.

Estas actividades, que se concentran en un grupo relativamente

pequeño de países en que el crimen está organizado y la corrupción

generalizada, abarca, sobre todo, la producción y la distribución de

drogas ilícitas, así como el robo, el fraude, las transacciones

basadas en información privilegiada, el tráfico de material nuclear,

la usura y la prostitución.

Aunque es imposible cuantificar directamente la magnitud de los

beneficios netos que perciben los que realizan estas actividades, es

probable que el volumen total del dinero lavado sea mayor que el

monto anual, e incluso mayor que el PBI de muchos países.

La concentración de enormes cantidades de recursos en operaciones de

lavado de dinero ha hecho que se recurra a métodos cada vez más

complejos para blanquear estos activos.

Actualmente para el lavado de dinero se utiliza una amplia gama de

instrumentos financieros, incluidos los instrumentos derivados, y es

cada vez más común que los intermediarios sean instituciones

financieras tradicionales como bancos y similares, y corredores y

agentes de los mercados bursátiles y cambiarios, así como mercados

financieros paralelos menos convencionales.

Entre tanto, la creciente complejidad técnica de los mercados

internacionales de capital ha contribuido a fomentar las operaciones

de lavado de dinero. El hecho de que el volumen de capital legítimo

que circula con relativa libertad por los mercados mundiales sea

mucho mayor, ha permitido que los recursos de origen dudoso se

infiltren sin problema en este enorme caudal de dinero. En

consecuencia, en muchos casos es imposible distinguir entre flujos de

capital atribuibles a divergencias o cambios en la política económica

y los que tienen su origen en intentos de lavado de dinero.

DESARROLLO DEL TEMA:

·

DEFINICION:

Blanqueo de dinero, Proceso mediante el cual se legaliza una determinada cantidad de dinero. Cuando un individuo obtiene dinero por medios ilegales o, aunque lo consiga por medios legales no declara este ingreso a las autoridades monetarias correspondientes, está creando lo que se conoce como dinero negro.

Este proceso consiste en ocultar el origen ilegal de productos de

naturaleza criminal.

· ORÍGENES HISTÓRICOS DE LOS PARAISOS FISCALES Y LAVADO DE

DINERO

Desde antiguo, ciertos territorios, a menudo las islas del Caribe o

del Pacífico, han constituido zonas de protección para las flotas de

las grandes potencias : puertos de acogida de navíos que los

protegían de los piratas o de las tempestades...

Las primeras motivaciones económicas remontan a los años 1920-1930,

con el fín de librar las grandes fortunas de los impuestos (isla de

Man, Las Bahamas, Liechtenstein, Suiza, Luxemburgo). Tras la crisis

de 1929 y el advenimiento de las politicas keynesianas, la presión

legal y fiscal aumenta en los paises desarrollados ( Estados

Providencia), creando un desacompasamiento con las legislaciones de

zonas de débil fiscalidad (Suiza, Luxemburgo, Mónaco). El fenómeno se

acelera a partir de la Segunda Guerra Mundial ; a partir de entonces,

se desarrolla una verdadera estrategia económica por parte de ciertos

Estados, especialmente de América Latina que, al no recibir la ayuda

económica prometida, decidirán “comercializar su soberanía, para

enfrentarse a la degradación de los términos de intercambio en el

comercio de materias primas.

Estas zonas de baja presión fiscal atraen los capitales

internacionales, los holdings financieros de empresas

multinacionales, pero tambien el dinero sucio. En esos territorios se

establecerán legislaciones tolerantes para asegurar y seducir a los

detentores de capitales, instituyendo asi, del modo mas “legal y

oficial, los paraísos bancarios y fiscales.

En los años sesenta, la formación de enormes masas de eurodólares que

buscaban evitar las restricciones a la remuneración del ahorro en

Estados Unidos, pero también y sobre todo el exceso de dólares

puestos en circulación por este pais para su beneficio, comienzan a

generar lo que mas tarde será una “burbuja financiera. Los años

setenta constituyen la fase siguiente del desarrollo de los paraísos

bancarios y fiscales, pues se convierten en uno de los elementos

estructurantes de la mundialización financiera que prospera de

eurodólar en petrodólar, a favor de los cambios flotantes, sobre las

cenizas de Bretton Woods (fín de la convertibilidad del dólar en oro

en 1971). Todos los grandes establecimientos financieros, favorecidos

por la plaza financiera de Londres, ganaron con el desarrollo de

estas zonas de baja o nula fiscalidad, haciendo circular los

capitales nómadas en busca de beneficios. De este modo,

mundialización financiera, paraísos fiscales

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