EVALUACION FINAL OPERACIONES FINANCIERAS EN CAJA

Práctica Calificada[pic 1]

Provisión Incial: S/1,600 y $600

EL PROMOTOR DE SERVICIOS REALIZARÁ SU PROVISION INICIAL DE US$ 600.00 Y S/. 1,600.00, LUEGO REALIZARÁ LAS SIGUIENTES OPERACIONES:

1.- Cliente , pide retirar de su cuenta de ahorros S/.500.00 para pagar los siguientes recibos de servicios: US$ 10.00 (cable), US$ 40.00 (celular Claro), S/90.00 y S/160.00 de gas natural y arbitrios respectivamente, además le pide que la diferencia se le pague en billetes de S/.10.00.

2.-El cliente , debió haber pagado su recibo de celular Movistar por US$ 60.00 hace 20 días, pero recién lo va a cancelar hoy (cobran US$ 0.50 por día de retraso), además debe abonar a la cuenta de ahorros de su hermana US$230.00 y pagar la universidad de su hija por S/. 270.00.

Él le indica que en su cuenta pago de haberes tiene S/.600.00 los cuales piensa retirar para hacer dichos pagos, y por si acaso tiene nuevos soles en efectivo en su billetera para completar las operaciones.

3.-Un cliente exclusivo de nuestro banco, tiene dos cuentas con los siguientes saldos:

a) En su cuenta personal  de ahorros en moneda nacional, tiene un saldo contable de S/. 21,080.00 del cual tiene una retención por S/. 20,840.00

b) En su cuenta corriente jurídica moneda extranjera, tiene un saldo contable de US$ 870.00 del cual tiene una retención por US$ 850.00

El cliente está suscrito al servicio de debito automático, por lo que necesita tener saldo disponible en su cuenta corriente dólares para que el banco le cargue el pago de su recibo Movistar de US$110.00 dentro de dos días.

Su socio debe depositarle en la cuenta de ahorros soles, desde provincia, la cantidad exacta para que él pueda retirar ese dinero en su ventanilla y transferirlo a la cuenta corriente en dólares y de esa manera tener el saldo requerido en su cuenta corriente (Recuerde que la comisión interplaza es de S/10.00).

Realice usted las operaciones necesarias para este ejercicio.

4.- Pagar sólo con retiro de cuenta de ahorros soles los servicios de movistar US$ 20.00, Campo fe US$ 30.00, cable US$ 40.00. Teniendo en cuenta que en la cuenta de ahorros sólo cuenta con saldo disponible de S/. 290.00 y el cliente trae soles.  

5.-Depositar a la cuenta corriente dólares US$50.00, depositar a la cuenta de ahorros dólares US$30.00, pagar Celular Movistar US$20.00, para hacer estos pagos el cliente solicita retirar la mitad del valor de estos pagos de su cuenta de ahorros dólares y la otra parte lo paga con soles en efectivo que trae consigo.

6.- Un cliente necesita llegar a tener un saldo disponible en su cuenta de ahorros soles por el importe de S/. 4,930.00

Cuanto necesitaría retirar de la cta. Ahorros en dólares, sabiendo que se ha hecho un depósito por el importe S/. 2,710.00 y mantiene un saldo disponible por S/. 1,860.00

7.- Cliente desea pagar la pensión de Certus por S/ 420.00 (teniendo en cuenta que el último día de pago fue el 20 de Mayo y la mora por día de atraso es S/ 1.50 de Lunes a Viernes y por los Sábados y Domingos es S/1.25 – el día que se acerca a pagar es el 10 de Junio), realizar un depóito a su cuenta de ahorros en soles de S/ 840.00, pagar el servicio de Internet por $ 50.00 dólares, el monto total lo retira de su cuenta de ahorros en dólares.

...