Instrumentos financieros que cotizan a interés compuesto

Puebla, Pue. A 15 de marzo de 2021[pic 1]

Alumno: Eduardo Arenas Morales 

Grupo: F079                   Matricula: 144630

Docente: Mtro. José Manuel Camargo Osorio 

Materia: Matemáticas Financieras

Actividad de aprendizaje 2:   Instrumentos financieros que cotizan a interés compuesto

Objetivo:

Aplicar los conocimientos adquiridos a la práctica profesional.

Instrucciones:

Resuelve el siguiente problema aplicando los datos requeridos de fuentes reales y vigentes.

Tienes que diseñar dos portafolios de inversiones, es decir, dos grupos de cinco inversiones diferentes cada uno, que vas a presentar a la dirección de la empresa para que decida cuál será la mejor opción. Tu opinión de experto es muy importante para la elección del grupo directivo.

Tienes que cumplir las siguientes restricciones:

1.- La inversión máxima es de $35 millones de pesos.

2.- Te piden que el 30% de la cantidad invertida se maneje con la capitalización que dé mayor rendimiento en tasa real.

3.- Tu portafolio deberá incluir inversiones cuyo vencimiento individual o colectivo le permitan recibir a la empresa un mínimo de dos millones mensuales.

4.- Sólo podrás invertir en instrumentos financieros ofrecidos por los cinco principales bancos que operan en México.

5.- Todos los productos, inversiones, tasas, plazos y comisiones deberán ser obtenidos de fuentes oficiales de cada institución, ya sean folletos, páginas de internet o publicaciones de empresas financieras especializadas. Es decir, debe tratarse de datos reales vigentes a la fecha del presente trabajo.

6.- El plazo máximo de cualquier inversión no puede exceder de 12 meses.

7.- Deberás considerar una tasa de inflación anual del 6.7%

8.- Tu criterio de decisión debe ser maximizar el rendimiento

 En tu presentación deberás indicar los datos de cada uno de los instrumentos, tus cálculos para diferenciar de tasas nominales a efectivas y/o reales y el monto de capital/intereses que se recibirán mensualmente, en cada uno de los 2 portafolios propuestos.

Tus recomendaciones y su justificación deberán presentarse en una cuartilla como mínimo. Tus cálculos deberán indicar claramente el planteamiento, desarrollo y resultado.

Desarrollo

Un portafolio de inversión funciona como un conjunto de instrumentos financieros seleccionados para obtener un rendimiento, entre más activos financieros lo conformen, de deuda, materias primas o acciones, el resultado será mejor dado que el rendimiento será mayor. Existe una amplia gama de instrumentos de inversión disponibles para los inversionistas individuales y empresas, los cuales se diferencian en cuanto a vencimientos, costos y aspectos fiscales.

A continuación presentamos 2 portafolios de inversión en los cuales manejamos diferentes productos de inversión con la finalidad de maximizar el rendimiento, y aprovechando la tasa de interés real más alta.

Ambos portafolios están apegados a las restricciones antes emitidas.

Como primera opción presentamos el portafolio con fondos de inversión que ofrece el banco Citi Banamex.

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