MANUAL DE PROCEDIMIENTOS . PUESTO: EJECUTIVO DE VENTAS

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PUESTO: EJECUTIVO DE VENTAS.

Funciones: Asesorar financieramente y brindar atención al cliente. Dentro de las diferentes tipos de pólizas que ofrecen las aseguradoras (HDI, Qualitas, ANA, INBURSA, Bupa, Sura)

COTIZACIÓN DE PÓLIZAS.

Los clientes podrán acudir directamente a las instalaciones de Procentur Asesores o bien vía telefónica, correo electrónico, WhatsApp.

¿COMO SE HACE?

Escuchando los intereses del cliente.

Ofrecer una amplia gamas de servicios dando prioridad a HDI.

Determinar la póliza que mejor se adapte a las necesidades del cliente.

Explicar cada punto de la póliza a sus clientes.

A) PROCEDIMIENTO PARA CONTRATAR UNA PÓLIZA. 

PASO  1, Documentación: Tarjeta de circulación. Credencial para votar, Licencia de conducir,  el motivo es   tener un resguardo  de estos documentos de forma física y digital.

PASO 2, Procedimiento, Se imprime la póliza y el formato de pago, con la siguiente información, Marca, Modelo y Serie del bien, Cobertura , forma de pago, Vigencia de la póliza, Nombre del contratante, Condiciones generales.

PASO 3: Se anexa copia de la tarjeta de circulación, credencial para votar y Licencia de conducir, proporcionada por el cliente a la documentación de la póliza y se archiva en forma física de acuerdo a la fecha de emisión.

PASO 3: Se lleva un registro digital en el programa “CRM”, con los siguientes datos: Nombre del cliente, Nombre de la compañía con la cual se aseguro, Monto de la cotización, Características del vehículo, Teléfono, correo electrónico ,Como se entero de nuestros servicios, Numero de Póliza.

A) INFORMARSE.

En caso de que el cliente no este convencido de adquirir alguno de nuestros servicios se realiza.

PASO 1:  Se proporciona en forma física o electrónica la cotización de su seguro.

PASO 2: Se le pide al cliente un numero telefónico o Correo electrónico, para dar seguimiento a la venta.  Dicha información se almacena en formato Excel.

VENCIMIENTOS DE COBRANZA.

La finalidad es recordar pagos periódicos de acuerdo al monto especifico de la póliza . En forma oportuna gracias al programa “CRM”

¿COMO SE HACE?

Examinando el registro mencionados el cual arroja información sobre los Vencimientos de pólizas, contiene: Nombre del cliente, Aseguradora, Cotización, Características del Vehículo, Teléfono, Correo electrónico, Numero de póliza.

PASO 1.- Contactar al cliente, examinando el programa “CRM” Se le notificara el vencimiento de su pago este puede ser de forma mensual, trimestral, semestral o anual  de la póliza, al cliente se le notificara vía telefónica, correo electrónico o WhatsApp.

PASO 2.- Se dará seguimiento  del pago gracias a reportes de cobranza proporcionados por la empresa aseguradora.

RENOVACIONES.

La finalidad es resguardar en toda momento al cliente con su aseguradora. En forma oportuna gracias al portal “CRM”

¿COMO SE HACE?

PASO 1: Se obtiene  información general del cliente (teléfono, correo electrónico etc) del portal , para saber las fechas de terminación de póliza.

PASO 2: Se coteja con documentación llamada “Reportes previos de renovación” obtenida del área de “Coordinación de agentes”

PASO  3.- Posteriormente se realizan las renovaciones de los seguros, 15 días antes de  que estos venzan, cotizando el mismo monto de la prima al año anterior dando como prioridad a la misma compañía de seguros, en caso que el monto exceda, se podrá cotizar con otra aseguradora con la finalidad de conservar el mismo precio y los mismos beneficios.

PASO 4.- Una vez realizado el paso anterior se procede a emitir una nueva póliza, para posteriormente contactar al cliente sobre los procedimientos realizados.

PASO 5.- La forma en la que contactaremos al cliente es mediante el mismo procedimiento empleado el programa “CRM”  el cual contienen  información general del cliente.

PASO 6.- Se le notificara la renovación de la póliza al cliente vía telefónica, correo electrónico o WhatsApp .

NOTA: En caso de que el cliente no dese “Renovar” la póliza, El ejecutivo procederá a la cancelación de la misma en coordinación con personal administrativo de la misma aseguradora.   

INCIDENTES FRECUENTES.

RENOVACIONES.

1.- Errores en nomina de serie

SOLUCIÓN: Solicitar nuevamente los documentos al cliente.

2.- Clientes que no están en cumplimiento.

SOLUCIÓN: Solicitar nuevamente los documentos al cliente.

3.- El cliente no se localiza para pago:

SOLUCIÓN: Intentar localizarlo por diferentes medios sea vía telefónica, correo electrónico, mensajes de texto.

GENERACIÓN DE PÓLIZAS NUEVAS.

1.- El cliente no tiene conocimiento de que ya estaba asegurado.

SOLUCIÓN: Realizar una carta finiquito de financiamiento o una carta cambio de conducto.

2.- Renovaciones de póliza.

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