PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

INSTITUTO SUPERIOR

TECNOLÓGICO DE FORMACIÓN BANCARIA

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Carrera de Administración de Negocios Bancarios y
Financieros

AA1- Parte 1: Portafolio de productos y servicios financieros

UD. BANCA COMERCIAL

INTEGRANTES:

HUARCA HUAMAN, Luz Andrea

SILVA MAGUIÑA, Ana claudia

VARGAS MEDINA, Angie Melany

DOCENTE:

Lic. Johnny Jesús Calderón Solano

Lima-Perú

2022

INDICE

PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS        3

1.        ELECCIÓN Y DESCRIPCION GENERAL DE LA SITUACION DEL PROYECTO.        3

1.1.        DESCRIPCION DE LA SITUACION:        3

2.        DETERMINACION DE LAS NECESIDADES DEL CLIENTE DEL ROLE PLAY.        4

3.        ELABORACION DEL MAPA CONCEPTUAL SOBRE LA CARTERA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS PARA LA BANCA PERSONAL.        6

4.        ELECCION DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS RELACIONADO A LAS NECESIDADES DEL CLIENTE.        7

4.1.        CAPITAL DE TRABAJO        7

Bibliografía        10

PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

1. ELECCIÓN Y DESCRIPCION GENERAL DE LA SITUACION DEL PROYECTO.

1. DESCRIPCION DE LA SITUACION:

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Somos promotores de venta un equipo de trabajo de “Mibanco” que destaca por la confianza que inspira y el servicio extraordinario que entrega, siendo el principal promotor de evolución de las microfinanzas como es el caso de Sandra.

Sandra es dueña de la tienda de ropa “Clemencia Brand” desde hace más de 4 años, su negocio viene creciendo constantemente, debido a la alta demanda invirtió la gran parte de su dinero en la compra de un local para la apertura de su nueva tienda por ello decide acercarse al banco a solicitar un préstamo de S/.5,000 para poder abastecer su negocio. ¿Qué producto financiero le ofrecería a Sandra?

1. DETERMINACION DE LAS NECESIDADES DEL CLIENTE DEL ROLE PLAY.

ROLE PLAY: PRESTAMO CAPITAL DE TRABAJO DE MI BANCO:

A continuación, se presentará una simulación entre un Promotor de Servicios de Mi Banco y un cliente, en este caso el cliente quiere consultar si es acto para adquirir un préstamo para su negocio y nuestro Promotor le ofrecerá la mejor opción para satisfacer esta necesidad.

SANDRA: Hola buenos días

PROMOTORA: Hola muy buenos días, mi nombre es Claudia Silva, Promotora de Servicios de Mibanco ¿Con quién tengo el gusto?

SANDRA: Mi nombre es Sandra señorita.

PROMOTORA: Bueno señorita Sandra, ¿en qué la puedo ayudar?

SANDRA: Le comento que tengo mi negocio de ropa y me ha ido bien estos últimos años, debido a eso tomé la iniciativa de abrir un nuevo local para la comodidad de mis clientes, pero aún estoy remodelando mi local, la decoración y los muebles por eso vine aquí con ustedes a solicitar un préstamo de s/ 5,000.00 soles.

PROMOTORA: Claro Sandra, en Mi Banco contamos con diferentes productos de acuerdo a cada necesidad de nuestros clientes, nos alegra que tu negocio vaya muy bien y queremos ser parte de este nuevo comienzo para tu negocio.

Te comento que contamos con el préstamo Capital de Trabajo, dirigido para empresarias como tú que necesitan financiamiento para su mercadería, materias primas, insumos o materiales.

SANDRA: ¿Y cuáles son los requisitos de este préstamo?

PROMOTORA: Bien Sandra, entonces vamos a verificar que cuentes los requisitos para adquirir este financiamiento. Bríndeme su DNI

SANDRA: Claro, mi DNI es 78463218.

PROMOTORA: Dígame Sandra ¿Su negocio está inscripto a su nombre?

SANDRA: Si

PROMOTORA: En todo caso por ser Persona Natural debes de contar con boletas de compra o venta, RUC o Licencias, entre otros que acrediten el funcionamiento de tu negocio.

Si eres propietario de tu casa: Título de propiedad o Constancia de posesión u otros documentos que puedan acreditar tu propiedad.

Si tienes experiencia en el sistema financiero: comprobantes de pago y/o cronogramas de pago de tus deudas vigentes.

SANDRA: No se preocupe señorita, si cuento con los documentos que solicita

PROMOTORA: Si, puedo ver que no ha tenido problemas con deudas y que aprueba para nuestro préstamo.

SANDRA: Que bueno, ¿quisiera saber señorita como manejan las fechas de pago, en cuantas cuotas puedo cancelar este préstamo?

PROMOTORA: Sandra le comento que ya que el préstamo es de s/ 5,000.00 soles la tasa de interés es un poco elevada pero accesible, puedes escoger la fecha de pago y en cuantas cuotas cancelar el préstamo. ¿Me dejo explicar bien?

SANDRA: Si señorita

PROMOTORA: Bien Sandra, de todas formas, te hare llegar la información a través de tu correo por cualquier duda.

SANDRA: Me parece bien

PROMOTORA: Entonces Sandra agendamos una cita para que nos hagas entrega de los documentos que se te solicitan y se te otorgue tu préstamo de Capital de Trabajo.

SANDRA: Si por favor, en esta semana estaré tramitando los documentos.

PROMOTORA: Excelente decisión Sandra, dame 5 min para agendar tu cita.

DESPÚES DE 5 MINUTOS

PROMOTORA: Listo Sandra ya tienes una cita para este 22 de septiembre a las 9:00 am

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