DIPLOMADO

Tasas de interés de captación diarias

Plazo Monto Tasa

A 30 días 8,188 1.10%

Entre 31 y 44 días 2,050 1.63%

A 45 días 548 4.97%

Entre 46 y 59 días 802 2.78%

A 60 días 3,709 1.62%

Entre 61 y 89 días 4,037 5.12%

A 90 días 94,229 5.40%

Entre 91 y 119 días 7,996 5.07%

A 120 días 4,943 5.16%

Entre 121 y 179 días 23,267 6.00%

A 180 días 25,626 5.40%

Entre 181 y 359 días 51,200 6.09%

A 360 días 16,138 6.38%

Superiores a 360 días 55,593 6.97%

Captaciones a través de CDT por tesorería 91,400 6.72%

Las tasas de captación son las tasas de interés que las instituciones financieras reconocen a los depositantes por la captación de sus recursos. Estas tasas de interés se conocen también como tasas de interés pasivas porque son depósitos que constituyen una deuda de la entidad financiera con terceros. El Banco de la República calcula tasas de interés de captación como la denominada DTF y CDT con base en promedios ponderados por montos transados.

Tasas de captación semanales - DTF, CDT 180 días, CDT 360 días y TCC

Últimos datos cargados al sistema

Semana del 02/04/2012 al 08/04/2012

Tasa de interés - efectiva anual

Tasa de interés de los certificados de depósito a término 90 días (DTF) 5.50%

Tasa de interés de los certificados de depósito a término 180 días (CDT180) 5.87%

Tasa de interés de los certificados de depósito a término 360 días (CDT360) 6.41%

Tasa de interés de las corporaciones financieras (TCC) 3.54%

Tasa de colocación

Tipo de entidad Tasa

Bancos comerciales 22.26%

Compañías de financiamiento comercial 27.98%

Cooperativas financieras 21.56%

Total establecimientos 23.52%

Tasa interbancaria

La TIB (Tasa interbancaria a un día) hace referencia a una tasa de interés a la cual los intermediarios financieros1 se prestan fondos entre sí por un día (préstamos overnight). El plazo efectivo de los préstamos es de un día pero puede variar si el préstamo se hace en fines de semana o si existen días festivos. Los préstamos entre las entidades son no colateralizados2 por lo que la tasa refleja el riesgo crediticio asociado con las contrapartes involucradas en las operaciones. Adicionalmente, el nivel de la tasa refleja las condiciones de liquidez en el mercado monetario local. La TIB es calculada por el Banco de la República como el promedio ponderado por monto de estos préstamos interbancarios.

1 Establecimientos bancarios, compañías de financiamiento comercial, corporaciones financieras, y otros.

2 No requieren de garantías.

Fecha TIB (efectiva anual)

01/03/2012 5.24%

02/03/2012 5.23%

05/03/2012 5.24%

06/03/2012 5.24%

07/03/2012 5.24%

08/03/2012 5.24%

09/03/2012 5.24%

12/03/2012 5.25%

13/03/2012 5.26%

14/03/2012 5.25%

15/03/2012 5.26%

16/03/2012 5.25%

20/03/2012 5.25%

21/03/2012 5.25%

22/03/2012 5.26%

23/03/2012 5.25%

26/03/2012 5.25%

27/03/2012 5.25%

28/03/2012 5.25%

29/03/2012 5.25%

Qué es el encaje bancario?

La función principal de los intermediarios financieros (bancos, corporaciones de ahorro y vivienda, corporaciones financieras, etc.) es captar recursos del público y con ellos otorgar préstamos. Dada la naturaleza de su negocio, las entidades financieras deben mantener parte de sus fondos en activos líquidos, activos de reserva, para cubrir retiros de fondos por parte de sus clientes. Con el fin de disminuir el riesgo de los depósitos del público

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