POLITICAS : LINEAMIENTOS GENERALES QUE IDENTIFICAN LOS RIESGOS

POLITICAS : LINEAMIENTOS GENERALES QUE IDENTIFICAN LOS RIESGOS

MEDIDAS CONDUNCENTES A CONTROLAR EL RIESGO INHERENTE

CIRCULAR 026 de JUNIO de 2008

CAMBIOS EVOLUCION DE LOS RIESGOS, DETECCION DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS Y EL OPORTUNO Y EFICIENTE REPORTE A LAS AUTORIDADES COMPETENTES.

ELEMENTOS DEL SARLAFT

POLITICAS ENCAMINADAS A LOGRAR DETERMINAR LOS RIESGOS INHERENTES, RESIDUALES.

MEDIDAS ADOPTADAS PARA CONTROLAR LOS RIESGOS EXISTENTES Y LATENTES, SEGUIMIENTO AL PERFIL DE RIESGO Y DETECCION DE OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS.

MANUAL DE LAVADO DE ACTIVOS BANCOLOMBIA

REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS A LA UNIDAD ADMITIVA ESPECIAL DE INFORMACION Y ANALISIS FINANCIERO (UIAF)

EXIGENCIAS ALOS FUNCIONARIOS QUE CUMPLAN LEYES, QUE SE TENGA EN CUENTA LISTAS INTERNACIONALES VINCULANTES QUE SE CONSULTEN ANTES DE SER VINCULADOS LOS CLIENTES A LA EMPRESA.

ELEMENTOS DEL SARLAFT

CIRCULAR 026 de JUNIO de 2008

IDENTIFICACIÓN DE SUS NORMALES OPERACIONES, PROCEDENCIA DE SUS INGRESOS CARACTERISTICAS DE SUS CONSIGNACIONES Y OPERACIONES.

MECANISMO QUE PERMITAN CONOCER AL CLLIENTE ACTUAL Y POTENCIAL.

1. Analice un manual de ética o conducta de una entidad financiera o en su defecto el que se encuentra ubicado en el material de apoyo, elabore un ensayo en donde establezcan conclusiones sobre la importancia de su contenido, resalte preferencialmente las indicaciones que se deben poner en práctica en la relación con los clientes y en sí con todas las actividades que la entidad realiza.

CODIGO DE ETICA BANCOLOMBIA

El presente Código de Ética enuncia los principios y normas de conducta que buscan guiar la actitud y el comportamiento de los directivos, empleados, funcionarios y colaboradores de BANCOLOMBIA, para que puedan mantener unas excelentes relaciones, con un personal comprometido con el crecimiento y el desarrollo de la institución y del país, mediante la promoción de los principios y la exaltación de los valores que engrandecen la persona y nuestra organización.

Los valores corporativos de la Organización BANCOLOMBIA son:

-Integridad: actuamos dentro de los más rigurosos principios éticos y legales.

-Transparencia: actuamos de manera clara, consistente y oportuna.

-Respeto por las personas: damos un trato digno a las personas y valoramos sus diferencias.

-Responsabilidad Social: somos un factor de desarrollo de las comunidades en donde estamos presentes.

-Actitud de servicio: somos amables, oportunos y eficaces en la prestación de nuestros servicios.

-Trabajo en equipo: valoramos y fomentamos el aporte de las personas para el logro de los objetivos comunes.

-Alto desempeño: superamos continuamente nuestras metas y optimizamos el uso de recursos, para crear valor.

Orientación al cliente: construimos relaciones de largo plazo con nuestros clientes, que son nuestra razón de ser.

-Actitud positiva: disfrutamos de lo que hacemos y estamos en una búsqueda permanente de posibilidades.

-Confianza: generamos credibilidad y manejamos responsablemente la información.

PRINCIPIOS GENERALES

Los destinatarios del presente Código estarán obligados a cumplir con las normas establecidas por la entidad por las leyes de la Constitución Política Colombiana.

Los directivos, empleados, funcionarios y colaboradores del Banco estarán obligados en todas sus actuaciones a:

a. Obrar con buena fe, con lealtad y con diligencia y cuidado, velando permanentemente por el respeto de las personas.

b. No deben aconsejar o intervenir en situaciones que amparen o faciliten actos incorrectos, que puedan utilizarse para confundir o sorprender la buena fe de terceros o usarse en forma contraria a los intereses legítimos del Banco, tales como publicidad tendenciosa, espionaje industrial, incumplimiento de obligaciones laborales, comerciales, sociales y demás.

c. Debe comunicar si alguno de sus compañeros como una irregularidad de igual forma si es un cliente que afecte o lesione los intereses del Banco. Si la persona quiere conservar el anonimato realizará la denuncia a través de las Líneas Éticas de reporte.

DISPOSICIONES PARTICULARES

Los Funcionario deben cumplir y respetar los siguientes principios:

• En el ejercicio de sus funciones: deberán mantener la mayor objetividad, independencia y conocimiento en la toma decisiones, actuando con buena fe y en cumplimiento de la ley.

• Reserva Bancaria: deberán guardar reserva y discreción sobre los datos de clientes y usuarios, que conozcan en desarrollo de sus funciones y labores, evitando que se deriven perjuicios con la divulgación de ciertos aspectos que por razones comerciales, personales ó legales no deben ser de libre acceso al público.

En desarrollo de lo anterior deberán abstenerse de:

a. Proporcionar información o suministrar documentación de las operaciones realizadas por los clientes o usuarios del Banco a personas distintas del mismo cliente o usuario.

b. Proporcionar información sobre las operaciones de clientes o usuarios a los empleados o funcionarios de la propia institución, salvo cuando el suministro de dicha información sea estrictamente necesario para el cumplimiento de sus funciones como empleados del Banco.

c. Comunicar o divulgar información reservada que pudiera dañar la imagen o el prestigio del Banco o de terceras personas.

• Información Privilegiada: entendiendo como información privilegiada aquella información de carácter concreto, bien sea del Banco, de sus clientes o proveedores, que no ha sido dada a conocer al público y que de serlo, la habría tenido en cuenta una persona medianamente diligente o prudente para tomar una decisión, los destinatarios del presente Código deberán abstenerse de:

a. Realizar cualquier operación en provecho propio o de terceros utilizando información privilegiada del Banco, de sus clientes o proveedores.

b. Suministrar a un tercero información que éste no tenga derecho a recibir.

c. Aconsejar la realización de una operación con base en información privilegiada que conozca en razón de su cargo.

d. Aconsejar la compra y la venta de acciones y documentos de deuda del Banco

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