Producto 2 Tasa DTF

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PRODUCTO 2.

TASA DTF

ESTUDIANTE:

GIDNETH PAOLA MACIAS CONTRERAS

EDWIN URIEL PEÑA JAIMES

TUTOR

UNIVERSIDAD INDUSTRIAL DE SANTANDER

INSTITUTO DE PROYECCIÓN REGIONAL Y EDUCACIÓN A DISTANCIA

TECNOLOGÍA EMPRESARIAL

MATEMÁTICAS FINANCIERAS

BUCARAMANGA – SANTANDER

2022 – 2

PRODUCTO 2 TASA DTF

1. Averigüe ¿Qué es el DTF y para qué se utiliza?

2. Consulte la página web del Banco de la República, relacionada con las tasa de interés del sector financiero http://www.banrep.org/series-estadisticas/see_tas_inter.htm, seleccione la opción “Tasas de Captación”, opción “Semanales y mensuales” y escoja el archivo: Tasas de captación semanales - DTF, CDT 180 días, CDT 360 días y TCC.

3. A partir de dicho archivo ubíquese en el año en curso en el mes que desee y elija una tasa DTF de cualquier semana en ese mes, detallando la semana elegida.

4. A la tasa DTF elegida súmele un rango entre 10 y 15 puntos, luego convierta dicha tasa en su equivalente efectiva anual, recuerde que la base del DTF es trimestral anticipado.

5. Envíe en un archivo de Word que incluya las explicaciones y las fórmulas utilizadas, en la fecha estipulada en el Calendario dentro de la Plataforma.

DESARROLLO

1. Tasa de interés DTF

Es el promedio ponderado de las tasas efectivas de captación de los CDT a 90 días que admite el sistema financiero y ofrece a sus clientes, esta tasa sirve como indicador de referencia relacionado con el costo del dinero en el tiempo, es decir, cuando nos referimos al promedio es el valor más cercano a la media aritmética, es el valor resultante de la mitad de los datos. Cuando se indica que es un promedio ponderado, está haciendo alusión al método de cálculo utilizado y aplicado a un conjunto de datos, en este caso a las tasas de captación de los CDT a 90 días.

Tasas de captación semanales y mensuales

Las semanales contiene las tasas de CDT a 180 y 360 días, la tasa de referencia DTF (CDT´s a 90 días de Bancos, corporaciones y compañías de financiamiento comercial) y la Tasa de las corporaciones TCC; en tanto las mensuales incluyen las tasas CDT a 90 días y DTF promedio mensual.

2. Consultar Página web del Banco de la República.

Paso 1. Se explora por medio del navegador y se busca la página web del Banco de la Republica, con el fin de investigar las tasas de captación.

Usamos el siguiente Link: https://www.banrep.gov.co/es/estadisticas/tasas-captacion

Paso 2. En el anterior link detallado en el Paso 1, nos direccionó a la página Tasas de Captación, y por ende seleccionamos la opción Tasas de captación semanales y mensuales como se detalla en la siguiente imagen:

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Paso 3. Al darle clic en la opción Tasa de Captación semanales y mensuales, el sistema nos direcciona a otra página del Banco, donde en la parte derecha de la página se puede observar varios archivos para Descargar y Consultar.

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• En esta página debemos ir al contenido en DESCARGAR Y CONSULTAR y escogemos el archivo: Tasas de captación semanales - DTF, CDT 180 días, CDT 360 días y TCC. Link

 https://totoro.banrep.gov.co/analytics/saw.dll?Go

• Como lo indica la siguiente imagen con el resaltador color rojo.

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Paso 4. Al descargar dicho archivo el sistema nos brinda la siguiente opción, al ingresar  solicita la fecha de inicio y final para explorar, con el fin de  conocer las tasas DTF pertenecientes a dichas fechas.[pic 5]

Seleccionamos fecha inicial (01/01/2022) y fecha final (15/09/2022). Al darle clic en ACEPTAR. El sistema nos arroja los siguientes datos:

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Al ubicarnos en la tabla de Tasa de interes - efectiva anual, procedemos a escoger una tasa DTF, para realizar el ejercicio.

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