CONTROL INTERNO

MERCANTIL SANTA CRUZ

RESUMEN

El director de la Fuerza Especial de Lucha Contra el Crimen (FELCC), Cnl. Elvio Sánchez, advirtió a todos los clientes y usuarios de las diferentes entidades bancarias del país, que por ningún motivo deben proporcionar sus datos y menos aún el número de su PIN (para extraer fondos de una cuenta), cuando se los pidan vía Internet o por teléfono. Si el banco precisara esos datos, los solicitaría en forma personal. En Cochabamba fueron capturadas seis personas bolivianas, pero el cabecilla de la organización, cuya identidad es desconocida por ahora, operaría desde el Perú. Según las primeras investigaciones de la FELCC, este hacker de mano negra (los hackers, son piratas informáticos que desarrollan conocimientos, pero no son delincuentes, cuando usan sus habilidades para delinquir son llamados de mano negra), se habría contactado vía Internet (chat) con una pareja boliviana de concubinos y éstos contrataron a 4 jóvenes, para cobrar los distintos montos que retiraban del banco. El hacker de mano negra en el Perú lograba acceder a la página web del Banco Mercantil y desde allí, mediante el sistema “phishing” enviaba mensajes a los clientes de la entidad financiera que aparentaban provenir de la misma, pidiendo datos como el password o login de su correo electrónico, número de PIN y otros, supuestamente, con el fin de actualizar datos o cambiar medidas de seguridad. Con la información recabada de los usuarios que cayeron en la trampa, el hacker que está en Perú efectuaba transferencias o desembolsos en favor de sus cómplices en Cochabamba, que éstos iban a cobrar a sola presentación de su carnet y una fotocopia. Luego de retirar sumas que oscilaban entre 1.000 y 3.000 dólares, los cómplices reenviaban el dinero al Perú, a través de otras entidades como Western Unión y Procredit a nombre de diferentes personas.

PERSONAL INVOLUCRADO

Los aprehendidos

Los bolivianos detenidos fueron identificados como Boris Yampa Ríos de 19 años, Mery Grájeda Rodríguez de 19 años, Ester Fernández de 25 años, Richard Bustamante Ríos de 23, Eduardo Huaytari Mariscal de 25 años y Ariel Quinteros, el chofer de 23 años. El vehículo en el que se desplazaban también fue secuestrado.

FACTORES QUE INSIDIERON EN EL HECHO DELICTIVO

Credibilidad de los clientes y usuarios de las diferentes entidades bancarias del país, que proporcionan sus datos y el número de su PIN vía Internet o por teléfono.

Considerando que el banco nunca pide dicha información confidencial por dichos medios, y si el banco precisara esos datos, los solicitaría en forma personal en sus oficinas de cada ciudad.

CONCLUCIONES

Para hacer una operación de fraude, desde un cajero del país o incluso desde otro país, el delincuente tuvo que conocer los números de tarjeta y de PIN del cliente o en el caso de una empresa tener el token o la tarjeta de coordenadas. Se recomienda no confiar ninguno de estos elementos a terceras personas porque las consecuencias escapan de la responsabilidad del Banco.

PARAMETROS DE ANALISIS

SISTEMAS DE INFORMACION

SOFTWARE

Microsoft Windows como plataforma como base para hacer funcionar determinados módulos de hardware o de software

complementos

Vista de compatibilidad

Filtro de scripts de sitios

Resaltado de dominios

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Exploración de InPrivate

Filtro SmartScreen

Aislamiento y recuperación de pestañas

Protección de rastreo

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Filtro SmartScreen

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Protección

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