Modelo De Oym Manual De Funciones

PLAN DE FINANCIAMIENTO

Esto te sirve para mostrar cómo se obtendrá el capital necesario para poner en marcha el negocio, sostener el funcionamiento de la empresa, cómo se financiara el crecimiento y los beneficios que se obtendrán al invertir en tu idea empresarial. Hay que tener en cuenta que hay que dejar una reserva para financiar la empresa hasta que empiece a generar dinero. Un plan detallado, justificado y con sentido común es una buena garantía del futuro de la empresa.

PLAN DE INVERSIONES

Si la empresa inicialmente afronta una fuerte inversión, hay que detallar las inversiones en:

Maquinaria, instalaciones, licencias, etc.; y de donde va a salir el dinero (inversores y socios).

Cuál será el origen de la inversión (aportaciones de socios, financiamientos, otros)

FINANCIAMIENTO

CONCEPTO MONTO FONDOS PROPIOS PRESTAMOS FINANCIEROS

LOCALES: $ $ $

Alquiler oficina $

Alquiler sala de ventas $

EQUIPO: $ $ $

Computadoras $

Escritorio $

Teléfonos $

Etc. $

VEHICULOS: $ $ $

Si necesitan un vehículo para distribución $

CAPITAL DE TRABAJO: $ $ $

Materiales/ mano de obra/ gastos $ $

OTROS: $ $ $

$

TOTALES: $ $ $

FLUJO DE CAJA:

Este es el instrumento para gestionar el dinero de la empresa, se describe con todo detalle y precisión los cobros y los pagos que se van a realizar mes a mes en la empresa. Se debe hacer una clara destinación entre entradas de dinero (pagos). Este documento es el que convence a los bancos y prestamistas de que la empresa le puede hacer frente a sus pagos mensuales e intereses por el capital prestado.

MODELO DE FLUJO DE CAJA

ENERO FEBRERO MARZO ABRIL

EFECTIVO INICIAL $1,000 $1,200 $900 ($300)

Ingresos

ventas $1,000 $1,100 $1,200 $1,300

Total ingreso $2,000 $2,300 $2,100 $1,000

Egresos

Sueldos y salarios $300 $500 $600 $400

Compras $300 $400 $400 $400

Gastos generales $200 $500 $400 $300

Gastos de capital $0,00 $0,00 $1,000 $0,00

Total egresos $800 $1,400 $2,400 $1,100

EFECTIVO AL FINAL DEL PERIODO $1,200 $900 ($300) ($100)

(Efectivo inicial más ¨ingresos¨ menos ¨egresos¨)

FLUJO DE CAJA PROYECTADO

AÑO 1 Total año 1

Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Utilidad neta

Más:

Depreciación

Menos

Amortizaciones

Flujo de caja neto

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS.

Este es un instrumento contable básico y obligatorio en una empresa, en el cual se describen todos los gastos que va a soportar la empresa y todos los ingresos que va a generar. Se debe de hacer una previsión mensual de ingresos y gastos para el primer año; para los años siguientes bastara con hacer una previsión anual. Si se tienen cuáles serán los ingresos y gastos esperados, se puede calcular que utilidades genera la empresa . Además, es posible no generar beneficios desde el primer año pero hay que dejar en claro cómo se van a recuperar las perdidas en los ejercicios posteriores.

MODELO DE UN ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS

Estado de pérdidas y ganancias proyectado

AÑO 1 AÑO 2

Trimestre 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 total Trimestre 1 Trimestre2 Trimestre 3 Trimestre 4 total Año 3 Año 4

Ventas

Costos de los bienes vendidos

Utilidad bruta

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