CASO BANCO CONTINENTAL S.A.

UNIVERSISDAD TECNOLOGICA DE HONDURAS

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DIRECCION FINANCIERA

CASO BANCO CONTINENTAL S.A.

Catedrático: Ing. Julio Bonilla.

Presentado por: Sergio Padilla.

                             Carlos Gonzales.                                

                             Dixiana Flores.

                             Rossy Girón.

Tegucigalpa  M.D.C.  Julio  2016

INTRODUCCION[pic 2]

El presente informe  parte de una selección de hechos que se han considerado importantes durante el mes de octubre de 2015. Tiene como finalidad facilitar datos e información particular, correspondiente al período en cuestión, mediante un recuento de la realidad nacional e internacional. A continuación, exponemos los siguientes hechos:

 Departamento del Tesoro de los Estados Unidos designa a tres miembros de la familia Rosenthal como Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados El empresario Yankel Rosenthal fue detenido en Miami, Florida, y posteriormente trasladado a la ciudad de Nueva York para comparecer ante la Corte del Distrito Sur. En una acción conjunta, la Corte y el Departamento del Tesoro (DOT) de los Estados Unidos emitieron un requerimiento fiscal y la designación de Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados en contra de Jaime, Yani y Yankel Rosenthal y Andrés García por su participación en actividades de lavado de activos procedentes del narcotráfico y soborno de funcionarios públicos.

 La designación también fue aplicada a las empresas Inversiones Continental, SA de C.V; Empacadora Continental S.A de C.V; Banco Continental S.A.;Shelimar Investment, Ltd., Desland Overseas; Ltd., Preyden Investments, Ltd; Inversiones Continental U.S.A., Corp.; Shelimar Real Estate Holdings II, Inc.; y Shelimar Real Estate Holdings III, Inc; estableciendo así la prohibición de realizar negocios con estas personas y entidades, y la congelación de los bienes en jurisdicción de los Estados Unidos.

En respuesta a las acusaciones del gobierno de los Estados Unidos, Yani Rosenthal explicó que Grupo Continental había realizado transacciones con empresas de la familia Rivera Maradiaga, aclarando que las mismas no constituían actos delictivos. Asimismo, indicó que su familia estaría realizando las acciones pertinentes para demostrar su inocencia ante las autoridades de ese país.

Posteriormente, varias agencias de prensa informaron que Yani Rosenthal se había entregado de manera voluntaria a las autoridades de EEUU, acto que varios analistas interpretaron como una estrategia para lograr una reducción en la pena. En un hecho separado, fuentes de información notificaron sobre la detención de otro hondureño en Miami por supuestos vínculos con el lavado de activos y tráfico de drogas, sugiriendo que la estrategia anti-drogas de los Estados Unidos no solo se enfocará en el desmantelamiento carteles de droga, sino que también contemplará acciones contra individuos implicados en actos de corrupción de tipo política y económica.[pic 3]

Comisión Nacional de Bancos y Seguros dictamina liquidación forzosa del Banco Continental Ante la designación del Banco Continental, la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) inicialmente manifestó que el Banco “[seguiría] operando normalmente ya que [mantenía] la suficiencia patrimonial adecuada para la realización habitual de sus operaciones nacionales”.

Sin embargo, la CNBS ordeno una liquidación forzosa del Banco días después, citando la pérdida del índice de adecuación como justificación para esta medida. Así mismo, la Comisión notificó que devolvería los fondos a los depositantes cuyos ahorros fuesen menores o equivalentes los L.208, 000 asegurados por el Fondo de Seguro de Depósitos (Fosede).  Analistas como Federico Álvarez, expresidente del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), instaron a la Comisión a brindar mayor información sobre los motivos de su decisión, para evitar que la desinformación afectara el clima de confianza en el sistema financiero.

 Las empresas que forman parte del Grupo Continental, así como las empresas que mantenían una relación comercial con el Banco, manifestaron estar siendo afectadas negativamente por la liquidación del Banco al no poder disponer de sus fondos para la ejecución de sus operaciones diarias. Por otra parte, se destaca el cierre temporal del Diario Tiempo a raíz del deterioro financiero de la empresa, agravado por las sanciones del DOT y el cierre de Banco Continental.

 La Comisión Multipartidaria nombrada por el Congreso Nacional discutió el impacto económico de esta situación en el marco de las reuniones sostenidas para realizar su informe. En dicho documento, los diputados también abordaron la aplicación de la Ley del Sistema Financiero e instaron a fortalecer los “esquemas preventivos en materia de lavado de activos y crimen organizado”, en vista que se constató que el Ministerio Público (MP) había recibido reportes sobre operaciones no autorizadas de Banco Continental.[pic 4]

FAMILIA ROSENTHAL

Los orígenes de esta familia son como los de muchos inmigrantes que vinieron a Honduras a principios de siglo huyendo de la violencia y la guerra. Según varios registros, la primera piedra de su fortuna sería el almacén "Siga la flecha", dedicado a negociar "con mercaderías en general" pero especializado "en artículos para caballeros y ropa hecha”. Y varias empresas fueron saliendo por necesidad y otras por conveniencia o coyuntura, pero la verdad que no hubo ningún plan preconcebido de crear el Grupo Continental", según ellos lo explican.

GRUPO CONTINENTAL

El Grupo Continental, fundado en 1929, un conglomerado corporativo que incluye actividades financieras como: bancos, compañía de seguros, medios de comunicación, industria de cemento, e incluso como industrias agroalimentarias y de exportación de azúcar y café. Consiste de más que 50 empresas, empleando a más de 25,000 personas.

• Banco Continental: Un banco
• Banco de Occidente, S.A., un gran porcentaje de este banco
• Seguros Continental: Una empresa de seguros
• Con-Delta: Un contratista de la ingeniería civil
• Editorial Honduras: Que dirige El Tiempo
• Canal 11: Un canal de televisión
• Cable Color Honduras: Una empresa de televisión por cable[pic 5]
• Cementos del Norte: Una empresa de cemento
• Granja Continental: Alberga 6000 cocodrilos y Cocodrilos Continental, una empresa exportadora
• Café Continental: Una empresa exportadora de café
• ZIP Continental: Una empresa de procesamiento
• Empacadora Continental: Una empacadora de carnes
• Compañía Azucarera Chumbagua: Una compañía Azucarera
• Bananas Naco: Una empresa bananera
• Ganadería Quimistán, Corderos Continental, ranchas por crianza de ganado
• Cacao Continental: Finca de Cacao
• Zonas residenciales: en varias ciudades (Residencial Kassandras, Residencial Oro Verde, Colonia Universidad, Residencial Los Prados, Llanos De Sula)

BANCO CONTINENTAL

Fundado por el banquero Jaime Rosenthal el 20 de marzo de 1974, es orientado al mercado comercial y agro-industrial, incluyendo cafetaleros. El 7 de octubre de 2015, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos determinó a Rosenthal, su hijo Yani Rosenthal y su sobrino Yankel Rosenthal, y siete negocios como «traficantes de narcóticos especialmente designados» según la Ley Kingpin, siendo la primera vez que se cataloga a un banco fuera de Estados Unidos. Como resultado el gobierno de Honduras y la Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS) forzaron la liquidación del banco, que cerró sus puertas el 12 de octubre de 2015.4 5

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