ENSAYO LAVADO DE ACTIVOS

Existe una realidad que afecta directamente a la sociedad, la economía, al sector financiero y al comercio. No existe un crimen que no dependa necesariamente por lo menos de armas, medios de transporte y sofisticados equipos de comunicación, los cuales son producidos por los países desarrollados. Esta realidad plantea un problema bastante difícil de resolver: cómo mantener la operatividad y la fluidez del comercio, por una parte, y por la otra, cómo impedir que los criminales se beneficien de la libertad comercial.

Compete a cada estado el cumplimiento de sus obligaciones dentro de esta lucha; para ello es indispensable la mutua colaboración, de lo contrario poco o nada habremos hecho para detener la expansión de estas empresas del crimen, y el lavado de activos prosperará bajo la sombra de los países desarrollados, mientras que los países productores como Colombia, continuarán sacrificándose inútilmente.

Lo que alimenta y mantiene a las organizaciones criminales es la utilidad económica que derivan de sus actividades, hay que dirigir la mirada hacia todos los factores que les permiten operar. Por ejemplo, para el caso del tráfico de estupefacientes, es responsabilidad de los países productores erradicar los cultivos y combatir las organizaciones que manejan su producción y distribución, así como controlar sus fronteras para impedir que los bienes o insumos adquiridos con dineros criminales penetren su territorio; corresponde a los países consumidores combatir la distribución y venta, así como el lavado de activos; y a los países que fabrican o producen los insumos que las organizaciones necesitan para operar armas, aviones, barcos, aparatos de comunicaciones, precursores químicos, controlar la venta y desarrollar un eficaz conocimiento del cliente que adquiere estos bienes, así como controlar sus fronteras para que estos bienes no salgan con destinos ficticios o ignorados.

Como consecuencia del aparente vínculo entre los diferentes grupos armados y demás organizaciones criminales, y las industrias del narcotráfico, el secuestro y la extorsión, la cadena de operaciones que comúnmente se origina cuando se pretende lavar dinero no se detiene cuando el delincuente logra darle apariencia de legalidad a dineros sucios, sus prácticas criminales asociadas al secuestro, la extorsión y el narcotráfico, son exactamente las mismas que utilizan todas las organizaciones criminales del mundo, los recursos así obtenidos tienen una inmensa capacidad desestabilizadora para cualquier sociedad y pueden llegar a atentar contra la seguridad de los países.

La lucha contra el lavado de dinero es un problema que abarca todo el ámbito de la comunidad de negocios y al gobierno, y como tal, requiere de una respuesta estratégica, no sólo es un tema de cumplir con las regulaciones, hay que entender los riesgos que enfrentamos, diseñar los sistemas apropiadamente,

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