Flujo De Efectivo

1.- ¿Qué es la Liquidez?

Capacidad de cumplir con sus compromisos y con el pago de sus deudas a corto plazo, depende de que la empresa pueda o no obtener efectivo, ya sea convirtiendo en dinero sus activos circulantes o pidiendo un préstamo.

2.- Menciona 5 Casos que pueden pasar en las empresas por falta de liquidez

a) Insatisfacción por parte de los inversionistas, al no recibir una retribución razonable en forma de dividendos por la inversión que tienen en la empresa.

b) Relaciones difíciles con las fuentes de financiamiento externas a la empresa, por no cumplir adecuadamente con los pagos a los que se había comprometido.

c) Imposibilidad de aprovechar oportunidades de negocio, la empresa podría no contar con dinero para afrontar una inversión.

d) Problemas con las autoridades encargadas del cobro de impuestos y con organismos como el IMSS, por no realizar los pagos en las fechas establecidas.

e) Descontento por parte del personal, debido a la demora del pago de sus remuneraciones y prestaciones.

3.- ¿Cuáles son las fuentes para obtener efectivo en las empresas?

a) Ventas y cobranza del producto/servicio. (Efectivo generado por la operación).

b) Pedir préstamos a instituciones de crédito.

c) Aportaciones de capital de los dueños de la empresa.

d) Ventas de activos distintos de los inventarios. (Equipo de reparto, edificios, entre otros).

4.- ¿Cuáles son los conceptos más comunes en los que se aplica el efectivo de la empresa?

a) Inversión en activos

b) Pago de financiamientos.

c) Distribuir dividendos a los accionistas.

d) Reembolsar aportación a dueños.

FUENTES APLICACIONES

Efectivo generado por la operación.

$ 6,000,00.00 Pago de pasivos.

$ 4,000,000.00

Aportación de capital.

$ 5,000,000.00 Inversión en activos.

$ 1,500,00.00

Préstamo financiero.

$ 3,000,00.00 Pago de financiamiento.

$ 1,000,000.00

Reembolso de aportación.

$ 2,000,00.00

TOTAL $ 14,000,000.00 $ 8,500,000.00

3 $ 6,000,000.00

4 $ 5,000,000.00

5 Efectivo generado por la operación. (Pago a proveedores)

6 Pago de pasivos.

7 Préstamo financiero.

8 Pago de financiamiento.

6.- Explica en qué consisten los 4 principios básicos de la administración del Efectivo.

a) Debe entrar más dinero a la empresa: Una compañía debe buscar medios necesarios para incrementar las cantidades de dinero que recibe, ya que de esta forma podrá mantener los flujos a niveles tales que permitan conservar un grado de liquidez razonable. (Incrementar precios, buscar nuevos mercados, buscar nuevos mercados, ofrecer nuevos productos/servicios.

b) Debe salir menos

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