Portafolio de inversiones

2019

TABLA DE CONTENIDO

1. COMCEPTOS ASOCIADOS A UN PORTAFOLIO 1

1. TIPOS DE PORTAFOLIO 1
2. PERFIL DEL INVERSIONISTA1
3. CONSERVADOR   1
4. MODERADO1
5. AGRESIVO 1

1.     DETERMINACION DEL PERFIL DEL INVERSIONISTA 2

      2.1.   EXPERINCIA EN INVERSION 2

      2.2.   HORIZONTE DE INVERSION3

      2.3.   OBEJTIVO DE INVERSION3

      2.4.    CLASIFICACION DEL PERFIL 4

       3.    ACTIVOS PARA CONSTRUIR EL PORTAFOLIO 5

      3.1     WALT DISNEY WORLD 5

      3.2     COCA-COLA COMPANY 5

      3.3     QUALCOMM INC 5

     .4.     TEORIA DE CARTERA : MARKORWITZ 6

     4.1.      PORTAFOLIO INICIAL 6

     4.2.     PORTAFOLIO DE MINIMO RIESGO 1

     4.3.     PORTAFOLIO DE MAXIMO RIESGO  1

1.1 PORTAFOLIO DE INVERSION

Un portafolio de inversión representa al conjunto de activos que un inversionista posee, tales como acciones, opciones, bonos, commodities, moneda extranjera entre otros instrumentos financieros.

Como una regla general un portafolio de inversión se conforma de acuerdo con el perfil de riesgo del inversionista

1.2 TIPOS DE PORTAFOLIO

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1.3 PERFIL DEL INVERSIONISTA:

 CONSERVADOR : Cauteloso 

Su objetivo es preservar el Capital con máxima seguridad.

MODERADO : Balanceado
Una combinación entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos financieros para mitigar el riesgo.

AGRESIVO:
100% Renta Variable, selecciona acciones de pequeña y mediana capitalización asume gran volatilidad.

2. DETERMINACION DEL PERFIL DEL INVERSIONISTA 

Antes de empezar a invertir en cualquier activo es importante tener claro cuáles son nuestras necesidades de liquidez a corto, medio y largo plazo, así como el nivel de riesgo que deseamos asumir qué cantidad de nuestros ahorros estamos dispuestos a poner en peligro sin perder el sueño con el fin de obtener un determinado rendimiento. En función de esos parámetros y teniendo en cuenta la situación económica y de los mercados en cada momento, se fija la distribución más adecuada de las inversiones tanto por tipo de fondo como por mercado

1. EXPERIENCIA EN INVERSION

DEPOSITOS A PLAZO

¿Cuanto conoce acerca de depósitos a plazo?

No estoy familiarizado con ellos ni entiendo sus riesgos involucrados Estoy familiarizado con ellos, pero no entiendo todos los riesgos involucrado

• Tengo un buen conocimiento de los riesgos involucrados

ACCIONES O FONDOS MUTUOS ACCIONARIOS

¿Cuánto conoces acerca de Acciones o fondos mutuos Accionarios?

No estoy familiarizado con ellos ni entiendo sus riesgos involucrados Estoy familiarizado con ellos, pero no entiendo todos los riesgos involucrado

• Tengo un buen conocimiento de los riesgos involucrados

FONDOS MUTUOS DE DEUDA

¿Cuánto conoce acerca de Acciones mutuas de Deuda?

No estoy familiarizado con ellos ni entiendo sus riesgos involucrados Estoy familiarizado con ellos, pero no entiendo todos los riesgos involucrado

• Tengo un buen conocimiento de los riesgos involucrados

1. HORIZONTE DE INVERSION

¿Que horizonte de inversión o plazo esta pensando para sus inversiones?

Espero utilizar un monto considerable del monto invertido en el corto plazo

Espero utilizar un monto considerable invertido en el mediano plazo de 6 a 18 meses

• No espero utilizar los fondos en un plazo menor que 18 meses

1. LIQUIDEZ

¿Indique el porcentaje de su inversión que puede necesitar al largo plazo?

Mas del 70%

Entre el 50% y 70%

Entre el 30% y 50%

• Menos del 30%

1. OBJETIVO DE INVERSION

¿Cual es el objetivo principal  de su inversion?

Preservacion del capital manteniendo el valor de la inversion y minimizando los riesgos

Crecimineto moderado del patrimonio aceptado perdidas y volatilidad

• Crecimiento agresivo del patrimonio acepatando perdidas y alta volatilidad

1. ESTILO DE INVERSION

¿En un dia de crisis, el mercado accionario tiene perdida de 15%?

Rescataria lo mas pronto posible aunque las perdidas  fusesn importantes

Esperaria algunos dias para tomar una decision

Esperaria mas de 6 meses para intentar recuperar la inversion

• Aumentaria  miinversion en instrumentos de capitalizacion

RESULTADOS: 

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Fuente: Test de perfil de inversión Banco itau

2.1 ¿QUE SIGNIFICA TENER UN PERFIL DE RIESGO AGRESIVO?

Inversionista que busca el crecimiento agresivo del capital con una alta tolerancia al riesgo en el corto y mediano plazo. El inversionista está dispuesto a aceptar una alta volatilidad y pérdidas importantes de capital en la búsqueda de un crecimiento agresivo en el largo plazo. Este inversionista tiene una alta liquidez y lo que busca es aumento de su patrimonio

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