Que es un portafolio de inversiones

Universidad San Carlos de Guatemala

Facultad de Ciencias Económicas

Escuela de Estudio de Postgrado

Maestría en Administración Financiera

Finanzas I

Dr. Daniel Humberto Marroquin

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Portafolio de Inversión

“Yahoo Finance”

Luis Zacarias Gonzales   200215101

Herman Ortega Ramírez   200414868

Iris Siney Reyes   200920975

Mario Pineda Ordoñez   201890506

Juan Cáceres Girón   201890785

Sección: C

Guatemala 27 de marzo del 2019

Que es un portafolio de inversiones

Cuando hablamos de un portafolio de inversiones hacemos referencia a un conjunto de activos que un inversionista posee, que puede estar representada de distintas formas: acciones, opciones, bonos, commodities, u otros productos financieros, con el fin de generar rendimientos que en conjunto puedan representar una ganancia de flujo o capital.

El objetivo de crear un portafolio es minimizar el riesgo al cual se encuentra expuesto el inversionista ya que todas las inversiones tienen un nivel de riesgo, el diversificar la inversión nos ayuda recuperarnos ante una pérdida o caída antes el rendimiento.

Quienes invierten, cualquier persona puede invertir por medio de diversos vehículos de inversión, que podrían ser bonos, acciones, inmuebles y otros productos financieros y lo podemos realizar con muy poco efectivo, el secreto de invertir en los mercados financieros es el movimiento que se al capital con el que contamos y evitar que el mismo sea consumido por la inflación de la economía y pierda su valor. Derivado de esto es necesario que podamos identificar el nivel de riesgo que deseamos asumir y asumir que tipo de inversionista somos de acuerdo a la siguiente descripción

Si su perfil de fondos es medio nuestra propuesta de inversión es la siguiente:

• Conservador: 40% de sus recursos financieros serán colocados en la industria que genere el mejor pago de dividendos a sus accionistas y que sus estados financieros presenten una estabilidad y crecimiento financiero.
• Balanceados: 40% de sus fondos serán invertidos en la compra de acciones de aquellas industrias que presenten una variación mediana en el valor de sus acciones o bien que los escenarios financieros que presenten sean favorables para dicha industria como por ejemplo el sector bancario, tecnológico entre otros.
• Proactivo: 20% de sus fondos serán invertidos en aquella industria que representen la mayor ganancia de capital, estas inversiones se realizaran a través de un estudio exhaustivo de la industria o la empresa a invertir, entre los factores a considerar serían sus estados financieros, el comportamiento de sus acciones en el tiempo como también los cambios favorables o desfavorables a sufrir.

Es importante reconocer que para poder invertir en la bolsa es necesario contar con un corredor de bolsa para que pueda monitorear nuestras acciones y evitar lo más posible perdidas sustanciales.

Como estudiantes de la maestría en Administración Financiera proponemos un portafolio de inversiones para nuestros inversionistas de la siguiente forma. Presentando un informa de inversión:

Plan de Inversión.

OBJETIVO: Dar a conocer la forma en la que se invierten los fondos proporcionados a nuestra empresa corredora de bolsa. Por medio del presente le comunicamos acerca de las inversiones realizadas con los fondos proporcionados a nuestra empresa corredora de bolsa, en los meses de marzo a mayo de 2019, que busca la diversificación adecuada de un portafolio de inversiones y con ello generarle óptimos rendimientos.

Para las inversiones realizadas en la bolsa de valores de E.E.U.U se toman en cuenta varios puntos importantes y se analiza aquellas empresas que generaran altas ganancias de capital y de las cuales las tendencia que venían presentado su acciones en los últimos meses se mantuviera en un crecimiento favorable, no obstante a esto se tomaron en cuenta todas aquella empresas que presentaran una beta que no presentara una alta correlación con la tendencia del mercado ya que esto nos haría depender mucho de las alta volatilidad de la bolsa de valores.

En nuestra propuesta de inversión le propusimos una diversificación optima de nuestra cartera de inversiones y con ello generarle altos rendimientos y a su vez proteger algo tan valioso como lo es su dinero, por lo que no invertimos los fondos con los cuales contábamos solamente en empresas reconocidas ya que permite lograr una diversificación. Empresas que cotizaran en la bolsa de valores y que se encontraran en mercados en crecimiento esto a su vez combinado con el crecimiento que se puede tener en la industria.

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