Informe Lavado De Activos

LAVADO DE ACTIVOS

política institucional relacionada con la prevención y control de lavado de activos en el BBVA

La prevención del lavado de activos y de la financiación de actividades terroristas constituye, ante todo, un objetivo prioritario en esta entidad; se asocia a su compromiso de favorecer y preservar el bienestar de los distintos entornos sociales en los que desarrolla sus actividades.

En el BBVA, se entiende que este es un requisito indispensable para mantener su integridad corporativa y uno de sus principales activos es la confianza de las personas e instituciones con las que diariamente se relaciona (clientes, empleados, accionistas, proveedores, etc.). De este modo, en el marco político de prevenir la utilización de sus productos y servicios con fines delictivos, durante el 2010 se mejoro el modelo de gestión del riesgo del lavado de activos y se trabajó en la estructuración del nuevo sistema de administración del riesgo del lavado de activos y financiación del terrorismo, que entró en funcionamiento en el año 2008.El objetivo de estos sistemas es integrar dentro de la gestión de este tipo de riesgos las recomendaciones del comité de supervisión Bancaria del Banco Internacional de pagos de Basilea y la nueva legislación

Establecida por la superintendencia financiera de Colombia.

Asimismo, BBVA, continúa colaborando con los organismos reguladores gubernamentales y otras instituciones en la lucha contra el crimen organizado, el terrorismo y otras formas de delincuencia. Para evitar la corrupción dentro de la entidad, el BBVA selecciona muy bien su personal, estudia el perfil del solicitante, con el fin de elegir a los mejores candidatos para cada puesto; sin discriminación social, sexual, racial o religiosa.

Política institucional para el reporte y consulta de las centrales de riesgo

Se creó el Sistema Integral para la Prevención y Control del Lavado de Activos (SIPLA), el cual regula el conocimiento de clientes y establece la obligación de reportar las operaciones sospechosas.

En este sistema existen sanciones administrativas, personales e institucionales.

Las primeras se aplican cuando cualquier director, gerente, revisor fiscal o empleado de una entidad vigilada autorice o ejecute actos violatorios del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero. La segunda se aplica cuando los administradores o representantes legales de una entidad vigilada incumplan el mencionado estatuto, la ley o sus reglamentos y se trata del incumplimiento de las obligaciones de la prevención del lavado de activos; podrá obligar a la entidad a destinar una suma igual para implementar los correctivos.

Casuística y tipología de lavados de activos presentes en el BBVA

Como en toda entidad

Se han presentado casos de lavados de activos, siendo las más comunes el crédito ficticio y los títulos de capitalización. Se han implementado planes para acabar por completo este flagelo, pero quedan muchas cosas aun por hacer y debido a eso se han creado maneras para evitarlo; entre ellas están las siguientes.

1. Elaboración de documentos sobre el conocimiento del cliente, controles, señales de alerta y casuística para los productos de internacional, tesorería y mesas de divisas.

2. Presentación de casuística o modalidades novedosas del lavado de activos, para extender el conocimiento práctico que en este caso los oficiales de cumplimiento adquieren de su actividad diaria.

¿Qué se entiende por blanqueo o lavado de activos?

El lavado de activos es una modalidad delictiva, que consiste en el proceso de ocultamiento de dineros, de origen ilegal en moneda nacional o extranjeras y los subsiguientes actos de simulación respecto de su origen, para hacerlos aparecer como legítimos. El lavado de dineros es entonces, una conducta que no se agota en un solo acto, sino que requiere de múltiples etapas dirigidas hacia un mismo propósito, para dar apariencia de legalidad a unos bienes que originalmente provienen de actividades ilícitas.

El lavado de dinero se realiza con el objetivo de encubrir la actividad criminal con la cual está relacionado, ocultando la verdadera fuente de los fondos para que después puedan ser utilizados libremente. El lavado de dinero

¿Puede causarle la muerte a una institución? El lavado de dinero tiene un efecto corrosivo en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país; ésta práctica distorsiona las decisiones comerciales, aumenta el riesgo de quiebra bancaria, quita al gobierno el control de la política económica, daña la reputación del país y expone a su gente a actividades ilícitas como el narcotráfico, contrabando, fraudes y otras actividades delictivas. Desde el crecimiento del fenómeno del narcotráfico en Colombia, crecieron progresivamente los índices de homicidios, secuestros, extorciones, subversión y atentados terroristas.

El lavado de dineros tiene efectos terribles sobre los países porque:

a. Evita la detección de actividades criminales.

b. Provee nuevos recursos a las actividades delictivas.

c. Distorsiona los mercados financieros.

d. Destruye la actividad económica real generando un capitalismo

...