MATEMATICA FINANCIERA TRABAJO COLABORATIVO 1

ACTIVIDAD No.3 INDIVIDUAL

ELABORADO POR

LIZZETTE ADRIANA PARADA_COD: 1.094.269.976

GRUPO

102007_88

TUTOR

JHOAN ENRIQUE CABALLERO

UNIVERSIDAD NACIONAL ABIERTA Y A DISTANCIA – UNAD

MATEMATICA FINANCIERA

OCTUBRE 2016

INTRODUCCION

Mediante el presente trabajo estudiaremos las unidades 1 y 2, se realiza un estudio y se analiza las alternativas de inversión y la toma de decisiones de compañía XYZ S.A, mediante unos datos básicos de la empresa, las modificaciones esperadas y las ofertas de crédito recibidas de la compañía al 31 de Diciembre del 2.015 se desarrollan: Tablas de amortización de las opciones de crédito, el estado de resultados, la tabla de resumen de amortizaciones, se da respuesta a los interrogantes planteados por la guía y finalmente se realiza el flujo de fondos y tabla de resumen de escenarios para estimación de indicadores.

Actividades a desarrollar:

Teniendo en cuenta la Tabla de oferta crediticia, el estado de resultados al 31 de diciembre del año 2015 y la información proporcionada de la empresa XYZ S.A., cada estudiante de manera individual debe desarrollar lo siguiente:

1. Tabla de amortización, por cada modalidad de crédito ofrecida por la entidad crediticia (4), en la cual debe indicar los Intereses que se generarían para la empresa al optar por cada modalidad de crédito para financiar su inversión, para lo cual debe apoyarse utilizando el simulador de tabla de amortización disponible en el entorno de aprendizaje practico.

Tabla de amortización fija a capital

CAPITAL $ 600.000.000,00

TASA MENSUAL 0,99%

PERIODOS 36

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES AMORTIZACIÓN SALDO FINAL CUOTA DECRECIENTE

1 600.000.000,00 22.606.666,67 5.940.000,00 16.666.666,67 583.333.333,33 165.000,00

2 583.333.333,33 22.441.666,67 5.775.000,00 16.666.666,67 566.666.666,67 165.000,00

3 566.666.666,67 22.276.666,67 5.610.000,00 16.666.666,67 550.000.000,00 165.000,00

4 550.000.000,00 22.111.666,67 5.445.000,00 16.666.666,67 533.333.333,33 165.000,00

5 533.333.333,33 21.946.666,67 5.280.000,00 16.666.666,67 516.666.666,67 165.000,00

6 516.666.666,67 21.781.666,67 5.115.000,00 16.666.666,67 500.000.000,00 165.000,00

7 500.000.000,00 21.616.666,67 4.950.000,00 16.666.666,67 483.333.333,33 165.000,00

8 483.333.333,33 21.451.666,67 4.785.000,00 16.666.666,67 466.666.666,67 165.000,00

9 466.666.666,67 21.286.666,67 4.620.000,00 16.666.666,67 450.000.000,00 165.000,00

10 450.000.000,00 21.121.666,67 4.455.000,00 16.666.666,67 433.333.333,33 165.000,00

11 433.333.333,33 20.956.666,67 4.290.000,00 16.666.666,67 416.666.666,67 165.000,00

12 416.666.666,67 20.791.666,67 4.125.000,00 16.666.666,67 400.000.000,00 165.000,00

13 400.000.000,00 20.626.666,67 3.960.000,00 16.666.666,67 383.333.333,33 165.000,00

14 383.333.333,33 20.461.666,67 3.795.000,00 16.666.666,67 366.666.666,67 165.000,00

15 366.666.666,67 20.296.666,67 3.630.000,00 16.666.666,67 350.000.000,00 165.000,00

16 350.000.000,00 20.131.666,67 3.465.000,00 16.666.666,67 333.333.333,33 165.000,00

17 333.333.333,33 19.966.666,67 3.300.000,00 16.666.666,67 316.666.666,67 165.000,00

18 316.666.666,67 19.801.666,67 3.135.000,00 16.666.666,67 300.000.000,00

SUMATORIA INTERESES PRIMER AÑO 60.390.000,00

SUMATORIA INTERESES TOTALES 81.675.000,00

TABLA DE AMORTIZACIÓN PAGO A CUOTA FIJA

CAPITAL $ 600.000.000,00

TASA PERIODICA MENSUAL 1,20%

PERIODOS 18

PAGO

PERIODO SALDO INICIAL CUOTA INTERESES AMORTIZACIÓN SALDO FINAL

1 $600.000.000,00 $37.261.665,40 $ 7.200.000,00 $ 30.061.665,40 $ 569.938.334,60

2 $569.938.334,60 $ 37.261.665,40 $ 6.839.260,02 $ 30.422.405,39 $ 539.515.929,21

3 $539.515.929,21 $ 37.261.665,40 $ 6.474.191,15 $ 30.787.474,25 $ 508.728.454,96

4 $508.728.454,96 $ 37.261.665,40 $ 6.104.741,46 $ 31.156.923,94 $ 477.571.531,02

5 $477.571.531,02 $ 37.261.665,40 $ 5.730.858,37 $ 31.530.807,03 $ 446.040.723,99

6 $446.040.723,99 $ 37.261.665,40 $ 5.352.488,69 $ 31.909.176,71 $ 414.131.547,28

7 $414.131.547,28 $ 37.261.665,40 $ 4.969.578,57 $ 32.292.086,83 $ 381.839.460,45

8 $381.839.460,45 $ 37.261.665,40 $ 4.582.073,53 $ 32.679.591,88 $ 349.159.868,57

9 $349.159.868,57 $ 37.261.665,40 $ 4.189.918,42 $ 33.071.746,98 $ 316.088.121,59

10 $316.088.121,59 $ 37.261.665,40 $ 3.793.057,46

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