National Australia Bank

National Australia Bank

El banco inicio operaciones con el nombre de National Bank Limited en 1893 y se mantuvo de esta manera hasta 1980 donde se renombro como National Bank of Australia Limited después surgió una fusión estratégica con el Commercial Banking Company of Sidney Limited decidieron eliminar el Limited y llamarse como el National Australia Bank después de esta acción paso a ser uno de los bancos más importantes del mundo ocupando la posición 17 de los bancos más grandes del mundo esto es medido por su nivel de capitalización en el mercado manteniendo Activos por alrededor de 650,000,000 dlls atiende a más de 8 millones de usuarios alrededor del mundo pues tiene presencia en más de 10 países S&P una de las más importantes calificadoras a nivel mundial sostiene su calificación en AA. El National Australia Bank a mantenido este nivel de capitalización gracias a repetir el primer paso con el que se convirtió en el banco más grande de Australia y se posicionó en diferentes países a lo largo de 10 años invadiendo Asia, EUA y algunas partes de Europa ganando terreno en estos mercados.

Otros elementos relevantes que han apoyado al banco de 90 al 2000 a principios de los 90 absorbió a Yorkshire Bank este es un banco inglés fundado en 1859 aún sigue operando expandiéndose aún más a Europa ya que en el año del 80 solo tenía posición en Atenas acaparando aún mas mercado pues a finales de esta década compra bancos un reino unido como lo es el Midland bank fundado en 1836, el 90 siguió transcurriendo y en el 92 adquirieron Bank of New Zeland igual buscando nuevos mercados hacia Oceanía y de esta manera logro manejar el mas del 20% de este mercado igual un banco con antigüedad este 1886 en el 2000 fue el último gran trato qu tuvieron después de su primera crisis en la manera escalada de ascender por falta de liquidez problemas operacionales tuvieron que vender el banco adquirido en EUA específicamente en Michigan nacional bank y activos por más 1900 millones de dólares a Washington mutual una de las más grandes compañías de ahorro y crédito en este país

En el 2004 cuatro empezaron las perdidas pues no supieron manejar productos derivados lo cual logro registrar una perdida por 360,000,000 de dlls australianos y estas pérdidas se registraron sistemáticamente de la siguiente manera en enero se registró una pérdida de 180millones en esta moneda por un manejo inadecuado para el mercado de cambios a los pocos días tuvieron un recalculo de flujos ascendiendo su perdida ya no a 180 si no a 185 el 27 de enero anunciaron al público inversionista la pérdida de 360 millones dlls australianos.

Estas perdidas se acumularon por el riesgo en perdida cambaría pues el aumento en las posiciones de derivados fueron en contra a demás la mala operación de ciertos operadores de 4 particularmente lograron registra estas pérdidas gracias a su falta de ética pues ocultaron información acerca de la perdida en estos instrumentos mandando señales falsas al mercado por medio de estas operaciones como lo es introducción de operaciones falsas, registro incorrecto de acciones incluso los coeficientes utilizados eran apócrifos la operación en divisas era de más de 253millones de dólares y la perdida cambiaria se registró al haber una minusvalía de los instrumentos por 10 centavos en la posición de dólares americanos y australianos registrando la pérdida millonaria pues se encontraba largo en su subyacente.

Las practicas apócrifas de estos operadores fueron descubiertas el día 9 enero cuando un miembro del equipo revelo información que habían mantenido en secreto estos operadores al cabo de 4hrs ya se sabía de las practicas que habían empleado estos 4 operadores a espaldas de todo el equipo cambiario al revisar la plataforma utilizada para las operaciones llamada horizon descubrieron las operaciones reales que habían manejado los operadores descubriendo una perdida por encima de los 30 millones dlls americanos al día siguiente de descubrir esto los operadores fueron suspendidos por el banco australiano.

Las manera que su pudo haber gestionado el riesgo es con un debido monitoreo del banco a sus operadores para prevenir estas grandes pérdidas es claro que los problemas se devengaron por una pobre supervisión de las operaciones debido al bajo control presentado por la institución ya que se escondían las pérdidas o ganancias que estos operadores venían registrando la dirección sabía lo que estaba pasando pero solamente aprobaban las operaciones por el mismo motivo esto se pudo haber controlado con medidas de supervisión de operaciones y ética profesional por parte de los operadores, acciones que se llevan a cabo en el sistema financiero mexicano hoy en día estos errores fueron registrados por orden de la sig. Manera.

-30 de septiembre 2001, Valor de la cartera por $4.16 millones de dólares

-30 de septiembre 2002, Valor de la cartera por 7.970.000 millones de dólares.

-31 de octubre 2002, Contienen errores eliminando resultados reales

-30 de noviembre 2002, Resultados reportados correctamente

-31 de diciembre 2002, Resultados reportados correctamente

-01 de agosto 2003, Ganancias y pérdidas declaradas en momento inexacto

-31 de agosto 2003, Valor de cartera por $5.5 millones de dólares

-09 de diciembre 2003, Caída en dólares

-30 de septiembre 2003, Valor de cartera por $42 millones de dólares

-31 de septiembre 2003, Valor de cartera por $91.7 millones de dólares

-12 de enero 2004, Valor de cartera por $185,000,000 millones de dólares

-19 de enero 2004, Valor de cartera $360 millones dólares

En 2003 se tomó una posición larga en opciones en mercado de divisa DA presentado una caída de 3 centavos frente al dólar australiano al cabo de enero del 2004 las pérdidas ascendían a casi 49 millones dlls australianos las operaciones se ocultaron por medio de falsa operaciones que o introducían al sistema ganancias por 5.3millones corrieron los días y el valor de la cartera ya era de 91.7millones al hacer el recalculo de la cartera esta presento otra perdida cambiaría por 92 millones en la divisa nacional en enero el dollar americano sufrió una minusvalía de 2.5 centavos frente al dólar australiano al estar largos se esperaba una apreciación el dólar al recalcular la cartera se registró una pérdida de 85 millones por esta acción de mercado es decir en un espacio de 20 días se registró una pérdida por 360 millones de dlls australianos.

Lo que pudimos aprender es los posibles riesgos operativos que se podrían suscitar en una empresa que maneja cantidades o volúmenes altos de divisas o cualquier bien ya que es un riesgo el cual no siempre se busca incurrir en el pero en el mayor de los casos ocurre por la

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