REQUERIMIENTO COMERCIAL - FUNCIONAL PROTOTIPO REGLAS Y OPERACIONES RECURRENTES (CASH POOLING)

CONTENIDOS

1        INTRODUCCIÓN        3

2        OBJETIVO DEL PRESENTE PROTOTIPO        4

3        DESCRIPCIÓN DE CASHPOOLING        5

3.1        Detalle Cash Pooling        5

3.1.1        Cash Pooling de Concentración        5

3.1.2        Cash Pooling de Distribución        5

3.1.3        MonoRut / MultiRut        6

3.2        Programación del Cash Pooling        7

3.3        Montos a Transferir        9

3.4        Administración del Cash Pooling        9

3.4.1        Preparar        10

3.4.2        Autorizar / Rechazar        10

3.4.3        Pausar / Reanudar        11

3.4.4        Cancelar        11

3.4.5        Consultas        11

3.5        Notificaciones        12

3.6        Ejecuciones fallidas        12

4        CASOS DE USO        13

5        MONITOREO Y AUDITORIA        16

6        ELEMENTOS A CONSIDERAR        17

1. INTRODUCCIÓN

BancoEstado está desarrollando un programa para potenciar sus servicios de empresa, con la óptica de generar capacidades que permitan enfrentar de manera eficiente los actuales y futuros desafíos. Para lograr lo anterior utilizará la estrategia de generar prototipos que permitan evaluar empíricamente que las soluciones que se están evaluando resuelven las necesidades definidas por el Banco.

La siguiente figura contiene el alcance del prototipo, el cual en primera instancia pretende evaluar las capacidades de manera independiente y luego integrada.

[pic 3]

1. OBJETIVO DEL PRESENTE PROTOTIPO

Entendemos por Cash Pooling a la funcionalidad automática, cuya configuración se realiza en el sitio privado Internet, en la cual distintos apoderados programan la concentración/distribución de dineros (misma moneda) desde y hacia cuentas Banco Estado propias o pertenecientes a un Holding.

Existen clientes que necesitan administrar las cuentas que tienen concentradas en un Rut; mientras que la realidad  de otros clientes es que pertenecen a un holding o agrupación de Rut, por lo que su necesidad es más amplia y se requiere transferir dinero a cuentas de otro Rut.

El objetivo de este prototipo es probar una solución para que cumpla al menos las siguientes funcionalidades:

• Transferir desde más de una cuenta origen, a una cuenta de destino (concentración).
• Transferir desde una cuenta origen a más de una cuenta de destino (distribución).
• Permitir la programación de transferencias por distintos conceptos (fecha, saldo, monto, porcentaje, etc.).
• Permitir la consulta y modificación de la programación asociada a un Cash Pooling (detener, reanudar y cancelar).
• Asegurar estas programaciones, solicitando la autorización de una dupla de apoderados de la empresa.
• Permitir que un operador pueda preparar una programación cash pooling.
• Permitir la programación de uno o más Cash Pooling para una cuenta con diferencia de horario.
• Informar mediante alguna notificación la ejecución y detalle del resultado del Cash Pooling.
• Permitir realizar el Cash Pooling en al menos las monedas de peso y dólar.
• Presentar la solución a través de una interfaz web con la que podrán interactuar los clientes.

1. DESCRIPCIÓN DE CASHPOOLING

1. Detalle Cash Pooling

1. Cash Pooling de Concentración

El Cash Pooling de Concentración es el que se programa para que cuando se cumpla alguna condición se realicen transferencias desde varias cuentas corrientes a una en particular.

[pic 4]

1. Cash Pooling de Distribución

El Cash Pooling de Distribución se programa para que cuando se cumpla alguna condición se realicen transferencias desde una cuenta corriente a varias cuentas.

[pic 5]

1. MonoRut / MultiRut

Si la empresa es MonoRut, podrá programar el Cash Pooling para que se realicen las transferencias entre las cuentas corrientes de su empresa.

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