CASO: PLANEACION ESTRATEGICA EN SUN LIFE

TEMA DEL CASO: PLANEACION ESTRATEGICA EN

SUN LIFE

PREGUNTAS PARA PLENARIA DEL CASO DE HARVARD

NO. 2

II PARCIAL

1. REALICE UN ESBOZO GENERAL DE CASO

Una de las divisiones de la empresa había desarrollado un sistema innovador basado en la red (web) para entregar productos a sus clientes. A pesar del éxito inicial, a la empresa le preocupaba que otra empresa pudiera usar la red para efectuar cambios radicales en el negocio de los seguros y así amenazar la posición competitiva de Sun Life.

Conforme la dirección preparo el plan estratégico para el 2001, Dougherty se preguntócómo podría alentar a la gente a pensar mas creativamente sobre el efecto del internet enel negocio de los seguros. El valoraba mucho el proceso de planeación estratégica de la división y creía que había contribuido mucho al éxito de la empresa. Era un mecanismo eficaz para identificar como mejorar el servicio a clientes, simplificar procesos y reducir costos. No obstante, se pregunto si el proceso de planeación, que insistía en la disciplina y el control financiero, era el foro apropiado para estimular ideas creativas que iban mucho más allá del negocio central de la empresa. El proceso de planeación tendía a concentrarse en las mejoras incrementales al negocio actual, mas que en los cambios estratégicos audaces. Dougherty quería que los directivos pensaran de manera distinta, no estructurada sobre la estrategia de la empresa en la red.

Dougherty decidió organizar un retiro en algún lugar fuera de la empresa. Ya ahí les pidió a cuatro equipos de directivos que desarrollaran propuestas para nuevas empresas basadas en la red. Nunca espero que de este breve ejercicio de tormenta de ideas surgieran planes comerciales viables; simplemente quería que la gente fuera mas consciente sobre las amenazas y oportunidades que presentaba el internet. De hecho, a Dougherty le preocupaba involucrarse en nuevas empresas basadas con la red. No quería implantar nuevas estrategias comerciales que comprometieran los objetivos de las ganancias de la empresa. Sin embargo, los directivos se fascinaron con el proceso de la tormenta de ideas y parecían estar encantados con sus nuevos planes comerciales. Dougherty no había previsto esto y se pregunto que hacer con las propuestas que le presentaron en el retiro.

1. EXPLIQUE LOS ANTECEDENTES DE LA EMPRESA

Sun Life es una compañía canadiense que ofrecía productos y servicios financieros a clientes tanto individuales como también corporativos de todo el mundo.

Fue fundada en 1865 y es considerada una de las empresas de servicios financieros más grandes del mundo,así como también una de las más antiguas.

Dicha corporación manejaba 345 mil millones de dólares canadienses en activos desde septiembre del 2000.

La empresa operaba en dos segmentos comerciales:

• Administración de riqueza
• Protección

Los productos de administración de riqueza incluían la administración de activos, fondos mutuos, pensiones y anualidades. Sun Life manejaba varias empresas en este segmento, por ejemplo, la MFS Investment Management, la empresa de fondos mutuos más antigua en los Estados Unidos.

El negocio de Protección vendía seguros de vida individuales, así como seguros de vida y de gastos médicos de grupo. Únicamente en América del Norte, Sun Life tenía 650,000 asegurados individuales y 6 millones de miembros en los seguros de grupo.

Sun Life comenzó a vender seguros de vida en Canadá en 1871. Después de la Primera Guerra Mundial, se convirtió en la primera empresa canadiense en ofrecer planes de seguros de grupo.

En las décadas siguientes, la empresa siguió creciendo en sus distintas líneas de productos de seguros de vida y gastos médicos. En los años ochenta, Sun Life se diversifico a otros servicios financieros.

La empresa adquirió MFS Investment Management en los Estados Unidos, entro al negocio fiduciario en Gran Bretaña, y lanzo su propia empresa de fondos mutuos en Canadá. En los años noventa, Sun Life adquirió McLean Budden, una de las más importantes empresas canadienses en la administración de inversiones, y entro al negocio del corretaje de descuento.

En marzo del 2000, Sun Life se transformó a si misma de una empresa mutualista a una cuyas acciones cotizaban en la bolsa. En el proceso de desmutualizacion los asegurados que llenaban los requisitos intercambiaban sus derechos de propiedad como miembros de la empresa mutualista por acciones en una empresa pública recién creada. Sun Life tuvo mucho éxito en su primer año como empresa cuyas acciones cotizaban en la Bolsa. En los primeros tres trimestres del 2000, los ingresos aumentaron el 12% a 12.7 mil millonesde dólares canadienses, y los ingresos netos aumentaron de 258 millones a 592 millones de dólares canadienses.

1. ANALICE LOS FACTORES DE LA CANADIENSE DE SEGUROS

Durante varios años la industria aseguradora fue muy estable pero recientemente se había tornado más turbulenta varias tendencias importantes habían afectado a todos los competidores de la industria, tales como:

• La Consolidación de la Industria

En los años noventa se dio la consolidación y convergencia en la industria de los servicios financieros. Las aseguradoras los bancos y otras instituciones financieras empezaron a competir directamente entre ellos. Muchas empresas comenzaron a ofrecer una variedad de productos y servicios para proveerle a los consumidores la posibilidad de poder “todo en un solo lugar”, para todas sus necesidades de seguros, banca e inversión.  

• La Desmutualizacion

en los últimos dos años, cuatro empresas más grandes de Canadá se transformaron de compañías mutualistas a empresas públicas cuyas acciones cotizan en la bolsa de valores. La desmutualizacion tuvo un impacto significativo en estas aseguradoras. Las empresas se concentraban en crear valor para los accionistas envés de solo entregarles beneficios a los asegurados esto afecto la cultura y los procesos administrativos dentro de cada empresa.

• Beneficios Flexibles

Se les conoce como planes contributivos definidos, en los años noventa se volvieron más populares, antes de los años noventa las empresas seleccionaban pólizas de seguros específicas para sus empleados, con los nuevos planes las corporaciones no escogían pólizas u otros beneficios, las empresas ofrecían a sus trabajadores muchos beneficios y les establecían precios. Estos nuevos planes que ofrecían a sus empleados la flexibilidad y la posibilidad de elegir y permitía a la empresa establecer un límite fijo sobre sus gastos en beneficios.

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